【大纪元2016年08月22日讯】兆丰银行纽约分行违反反洗钱法遭美国纽约州金融服务署（DFS）重罚新台币56.9亿元，中央存款保险公司董事长雷仲达担忧，兆丰还将面临来自美国联邦层级的重罚。
中央存款保险公司今天举办金融科技与资讯安全座谈会，雷仲达受访指出，兆丰银行纽约分行遭DFS重罚的主因包含态度、文件未翻译成英文及风控长兼任等三大部分。
尤其，态度是影响DFS重罚的主因，雷仲达分析，DFS罚多罚少是属于行政裁量的部分，态度对DFS在罚款上有很大的影响。
他说，兆丰银行之所以遭重罚，主因第一时间的应对态度有问题，没有即时认错、积极合作配合。
雷仲达担忧，根据过去经验，州级主管机关惩处后，联邦级主管机关也会开罚，且开罚的规模不会比州级低，即兆丰银行恐再度吞下超过56.9亿元的罚单。
雷仲达建议，台资银行面临同样问题时，第一时间认错很重要，态度上尽量配合，该改进的就要改进，才能避免遭重罚。
此外，雷仲达认为，兆丰银行违反反洗钱法，不至于引发美国金融监理机关对台资金融机构的骨牌连锁效应，因为各家银行在反洗钱措施法令遵循上的做法不一样，且台资金融机构也都会趁此检视落实状况。（转自中央社）
