【大纪元2019年05月22日讯】近日，在车水马龙的“金北保险”法拉盛分部，记者有幸采访了百万圆桌会顶级会员“金北保险集团”的市场总监陈俊荣先生。陈先生是纽约首屈一指的理财顾问和保险市场专家，精力旺盛而健谈外向，采访在轻松而愉快的气氛中进行。
公司的信誉是成功的第一关键
美国有700多家大大小小的人寿保险公司，“金北保险集团”作为美东最具规模的华人总代理，完全站在客户立场上，逐个分析比较为客户挑选最适合的保险产品。10年来，客户口碑和满意度成绩亮眼。
从业23年来，陈俊荣先生从一名迈出校门的年轻学子，成长为一位在保险理财行业广为人知的顶尖高手，荣获过不可胜数的行业殊荣：16次获得【百万圆桌会】资格；接受过多家电视、广播、报纸、网站、微信公众号等媒体的专访；做过100场以上的大型演讲推广会。他创立的金北保险集团，为遍布美国50州的3,000个餐饮、超市、贸易、货运等华人企业主和超过10,000个华人家庭提供人寿保险、退休金、教育基金等全方位的理财服务。
记者：陈先生，作为一个保险行业中的知名人士，超过20年职业生涯中，什么是您成功的首要因素？
陈俊荣先生：公司的信誉是成功的第一关键，作为在客户经济困境时为他们排忧解难的保险人，和规划客户终生储蓄退休财富的理财顾问，经纪人所代表的公司是他们面对客户的时候信心的源泉，有实力超群的公司为基石，我们才能无后顾之忧地和客户建立长达数十年亲如家人的合作关系。
学习——进步——完善——再学习
保险行业因为直接接触客户的收入、投资、风险、税率等重要资讯，而且涉及的退休保障、家庭规划、财产传承等人生大计。是属于高度监管的职业。从业人员除了要通过多项由各州保险部举办的执照考试之外，还必须定时参加各种课程和各项考试，以提升经纪人的专业水准和法规认知。
在多年繁忙的职业生涯中，作为纽约地区业绩出众的华人经纪人，陈俊荣从未放松过对专业知识的追求。通过了十数门职称考试并取得美利坚大学(AMERICAN COLLEGE) 颁发的“特许寿险师”、“特许财务顾问”、“注册福利顾问”等重要职称。
记者：您多年来孜孜不倦地学习，能否告诉我们在销售金融产品的行业中，不断学习和事业成功之间的关联？
陈俊荣先生：手机和微信时代的客户，信息量前所未有的丰富，无时无刻不在影响着客户的购买决定。客户可以通过社交媒体和网络，了解许多以前对他们来说无法接触到的金融保险知识。也可以在购买之前通过电子平台和友人进行交流，咨询信息和购买体验。
“目前见闻广博而购买力强劲的中青年华人不满足于以前‘老式’销售员仅提供基本产品报价。他们需要理财专员和保险顾问输送‘提炼后’的高端资讯。例如：纵向、横向比较数家保险公司产品；数据化的比较几种不同的寿险项目回报；精准计算他们父辈保险的预期收益和税务福利等。”
“这就要求职业经纪人从以前‘人勤（多跑动）+人情（熟人介绍）’的传统销售培训中修炼提升，提高自己对法规的熟悉度和经济走势的敏感度，培养自己的计算和分析能力，强化自己的全局观和公正性。经纪人才能从‘寿险业务代表’升华成为一个掌握客户全盘家庭投资规划的‘理财顾问’（规划师），避免能力不足而跟不上客户经济实力发展的步伐 ”
“我的客户以25-45岁的年轻华人中小企业家为主体，这类人群具备高收入和旺盛精力，以及极强的投资创业欲望。他们要求我不仅仅提供最新美国的保险产品，也常常咨询我中国大陆的经济走势和预展。他们对资讯的渴望和发展潜力也是我‘学习——进步——完善——再学习’的动力源泉。”
休息是工作的重要一环
打开陈先生的微信朋友圈，其中既有西装革履的参加公司表彰会的得意，也不乏一身休闲轻装出行的惬意。记者感受到他将成功事业和丰富生活完美融合的那种自在洒脱。
记者：你一年中还会安排自己有4-5次的休假旅行，如此放松的生活有别于我们印象中马不停蹄的TOP SALES形象。
陈俊荣先生：每一年，我会安排自己有1-2次回国访亲问友的短期休假，节假日也会有数次短途的旅行。我觉得充足的休闲使我们面对客户的时候更精力充沛头脑清晰，有助于更准确地把握客户的需求和心理，能够更快的做出分析和建议。放松充电让经纪人的身体状况更良好，职业生命更长，服务客户的品质和年限也随之提高。客户面对神采奕奕、生活有序的保险顾问，会更加信任地将自己财务‘终生大事’付托给他们。”
勇于挑战，勇于突破
数据显示，FINANCIAL SERVICE PROFESSIONAL（理财专员）成为2018年招收美国最多大学应届毕业生的热门职业。近年来，华人对理财产品的需求日趋高涨，不少华人的年轻一代投身于金融销售、保险理财等相关行业。
记者：陈先生，近年来年轻人从事金融产品的销售工作的人数日见增多，作为一个“保险老将”，您有什么宝贵经验和建议给摸索中的年青一代？
陈俊荣先生：我以前的助理和秘书、身边一些晚辈、实习过的大学生，他们中的许多人都在做保险和理财公司的销售部门工作，目前从事理财行业的新人，面对的是一个前所未有的巨大机遇：
1.微信和社媒高度发达，让他们能更快地搜索客户，更有效地传播知识。
2.中美两地许多华人所产生的巨额财富，需要优质寿险产品。
3.保险公司、证券公司、商业银行之间的产品和业务界限融合，让经纪人可以涉猎更多领域，“一站式”地服务客户。
陈俊荣先生送给所有想要成功的入行者6字箴言：一天，一年，一生！展开来讲就是：一天24小时服务客户；一年四季不断挑战自己的业务水平；用一生投入，经营寿险事业。◇
责任编辑：张释心
