熱門職業系列報導:個人理財顧問

人氣 95
標籤:

【大紀元3月8日訊】(美國之音2010年 3月 07日報導)過去兩年,由於經濟危機,美國流失了700多萬個就業機會。目前,美國仍然有將近10%的人處於失業狀態。由於經濟復甦乏力,專家預測,失業率在未來兩年可能還會居高不下。不過,即使就業市場如此不景氣,還是有一些行業的就業前景十分樂觀。財經縱橫節目正在播送系列報導《未來的熱門職業》,今天為您介紹的是個人理財顧問

個人理財顧問為客戶提供投資、貸款、保險、退休養老、稅務、遺產、教育資金籌劃等方面的專業諮詢;為客戶提供短期投資理財規劃和中長期財富規劃,幫助客戶確定明確的理財目標等。

美國華盛頓地區遠見財富管理(Insight Wealth Management)公司主席約翰·羅伯特·皮尤 (John Robert Pugh)在接受採訪時說:

「這是一個有很大增長前景的行業,主要是因為現在的金融環境越來越複雜,大多數人需要找到合適的人來幫助他們管理錢、退休計劃、以及未來的財政。」

美國勞工統計局預計,2008年到2018年10年間,個人理財顧問的職位將增加30%,高於其他所有行業的增長平均值。報告說,越來越多的嬰兒潮一代出生的人達到退休年齡,他們需要專業人士的幫助來規劃退休投資。另外,許多公司改變了傳統的養老金計劃,因此自己管理退休帳戶的人越來越多,而且,人們的壽命越來越長,也需要作出更長遠的規劃。

勞工統計局的報告同時指出,由於這個行業薪水誘人,入行門檻不高,競爭將很激烈,尤其對初入行的人來說,更是這樣。不過,要是你數學好、分析能力強又有良好的人際交往的能力,個人理財顧問是個非常不錯的選擇。

在美國,要成為個人理財顧問,你需要擁有會計、金融、經濟、商務、數學或是法律方面的學士或是學士以上學位。當然,熟悉投資、稅務、房地產、風險管理等課程會很有幫助。

從事股票、債券、保險買賣以及投資諮詢的個人理財顧問還需要取得相關執照。從事客戶投資的小公司必須在州政府註冊,大的公司必須在美國證券交易委員會註冊。

除了專業知識外,良好的人際交往能力也是必需的,因為個人理財顧問要與很多客戶打交道,經常自己去尋找客戶。他們往往會花很多時間推銷他們的服務。很多人通過組織研討會、擴大交際網去尋找客戶。找到客戶並建立一個客戶網是成功的個人理財顧問的最重要方面。

不過,遠見財富管理的皮尤認為最大的挑戰是說服客戶,讓他們相信你的規劃是為他量身訂製的。

他說:「作為個人理財顧問,你應該像律師或是醫生那樣成為專業人士,而不是一個推銷員。很多把自己當成個人理財顧問的人所做的僅是在兜售金融產品。因此從我們的行業來看,最大的挑戰就是與客戶和未來的客戶溝通,告訴他們專業理財顧問和銷售人員的不同。換句話說,專業理財顧問就是和客戶一起共同制定一個理財計劃和投資計劃,滿足那個人的特定需要。但是很多理財顧問都做不到這點。」

皮尤說,在這次金融危機中,有些個人理財顧問受到了衝擊,就是因為他們並不關心客戶的需求,而只是在兜售金融產品。

美國勞工統計局的報告說,截止2008年5月,美國有20萬8千4百多名個人理財顧問,其中約29%的個人理財顧問是自我僱傭的,另外63%的人在金融和保險行業工作,包括證券、銀行、保險以及金融投資公司。當然,如果你的服務對像有很多的錢,那麼,你就會被稱作私人銀行家或是財富管理經理。(http://www.dajiyuan.com)

相關新聞
隨年齡結構變化調整家庭理財計劃
理財顧問:神韻傳達中華文化核心價值
亞凱迪亞市9日免費法律諮詢
調查顯示:年輕母親關注健康食品和理財
最熱視頻
【新聞大家談】中共冬奧誓言驚全網 穿越朝鮮?
【百年真相】凶手是誰?「封疆大吏」離奇送命
【秦鵬直播】王岐山大祕被判死緩 習敲打誰?
【遠見快評】挺普京入侵烏克蘭?北京適得其反
【方菲訪談】閆麗夢:揭露病毒真相 追責中共
【財商天下】樓市至暗時刻 援手來了?
如果您有新聞線索或資料給大紀元,請進入安全投稿爆料平台
評論