【大紀元2012年07月25日訊】（大紀元記者李賽琳綜合編譯）匯豐銀行（HSBC）身為歷史悠久、覆蓋面遍及全球80多個國家的銀行業者，卻與墨西哥毒梟、伊朗、塔利班、敘利亞恐怖份子、古巴、蘇丹、以及哈馬斯等在業務上往來密切。這正是匯豐高管們面臨的指控。
美國參議院最近一項調查顯示，匯豐銀行由於內部監管不彰與追逐利潤鋌而走險，導致其全球業務網絡被洗錢者和恐怖活動資助者所利用，犯罪份子得以向美國轉移巨額資金，而該行管理層多年來一直置若罔聞。
參議院近400頁報告 詳述匯豐違法行為
美國國務院針對這一案件的調查已進行了一年，調查人員審閱了1,400萬份文件，並對75名匯豐銀行高管及銀行業監管者進行了問訊。
參議院常設調查委員會（Senate Permanent Subcommittee on Investigations）接近400頁的調查報告詳述了匯豐銀行不當的監管運作，即管理人士為追逐利潤鋌而走險。報告指，除了墨西哥毒販利用匯豐銀行轉移巨額黑金外，還有來自敘利亞、開曼群島、伊朗和沙特的多筆可疑資金自匯豐銀行轉出。
該調查報告的要點包括：
• 匯豐銀行及其子公司多年來沒有適當執行內部監管制度以發現可疑的金融活動和洗錢行為。
• 匯豐銀行的墨西哥業務尤其受到可疑交易的困擾。對於該行存入大筆美金卻缺乏存款人的完整信息，監管部門曾多次施加壓力。
• 在將近四年的時間裏，匯豐銀行處理了發生在日本的一系列高度可疑的旅行支票的交易。價值超過2.9億美元的連號旅行支票被存放在一間小的日本銀行，其中大部份回流到一個神秘的經銷二手車的俄羅斯公司。
• 匯豐銀行的墨西哥子公司經營開曼群島多達50,000個帳戶、接近21億美元的資產。
一位監管主管結論是，銀行業務曾經被「有組織犯罪（集團）大規模濫用」。
實際上，匯豐的問題在業界早已經不是秘密。匯豐在反洗錢方面的漏洞曾經遭到監管部門的多次警告。追朔近10年來的作業紀錄如下：
• 2003年，當伊朗的監管機構加大監管力度之際，匯豐中東和匯豐歐洲曾試圖修改文件，以便繼續與現在已被歸為非法客戶的機構開展業務。5家伊朗銀行趁此機會每天操作50萬～100萬美元的匯款。
• 2006年，美國監管機構阻止匯豐美國處理一筆由匯豐中東匯往某銀行的資金，這筆資金被指用於支援哈馬斯（Hamas）。
• 2001～2007年，在英國的匯豐銀行為塔利班（Taliban）保留2個美元往來賬號，併為一家敘利亞銀行留有一個美元賬號。儘管來自墨西哥的資金帶有非常明顯的洗錢嫌疑，但匯豐仍給予墨西哥最低風險評級，並與其墨西哥子機構業務往來甚密。
• 2008年，匯豐美國一名為Sigue的墨西哥公司客戶承認有價值超過50萬美元的毒品收益流向其遍佈於全美22個州的59個分支機構。
• 不顧員工抗議，匯豐繼續為沙特的拉吉希（Al Rajhi）銀行提供美元票據。而拉吉希被懷疑在資助中東及車臣地區的恐怖活動。
即使是在審計之後，匯豐仍為一名名叫馬克魯夫（Rami Makhlouf）的敘利亞商人保持瑞士和開曼群島的賬戶。該商人已被列入美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）的特別名單。
對匯豐銀行的洗錢指控也是美國司法部（Justice Department）一項調查的重點。
「匯豐追求營利和目標 遲早遭刑事制裁」
參議院的調查報告顯示，該行在開曼群島設有一間分行，雖然並未配備辦公室及員工，但該分行在2008年時卻管理著50,000個帳戶和21億美元資產。
美國監管機構認為，毒品集團以貨幣兌換業務做掩護進行洗錢活動。而在其它大型銀行終止與貨幣兌換處（casas de cambio）的業務往來數年後，匯豐銀行仍在繼續這部份業務。
匯豐墨西哥的一名頂級反洗錢主管在2008年準備離開銀行時，告訴匯豐銀行倫敦監察辦公室（Compliance Office）的高管說，他相信匯豐墨西哥存在「不惜一切代價追求利潤和目標的企業文化」，而「銀行面對刑事制裁只是一個時間問題」。
匯豐銀行與伊朗、朝鮮和蘇丹進行交易的關鍵數據被剝離，以逃避美國的制裁和美國法規。參議院的調查還說，因擔心涉及恐怖主義融資問題，匯豐高管試圖終止與沙特的一個私人銀行開展業務，但隨後又改變了決定。
達到高峰的2008年，匯豐在墨西哥的分行將價值高達40億美元的銀行票據，用汽車或飛機運回匯豐在美國的銀行。
利用美國銀行業務 從事風險交易
參議院的調查認為，在墨西哥之外，匯豐銀行的過失在於：利用美國銀行的業務和獲得美元的優勢從事風險交易。
報告說，十多年來，匯豐銀行以所謂的「無記名股份公司」的名義為客戶開設了2,000多個賬戶，從而可以為獲得所有權的股份持有人保密。賬戶的實際所有者通常是未知的。僅是匯豐銀行在邁阿密辦公室的賬戶價值，就約為26億美元。
多個內部審計和監管檢查都認為這些賬目存在風險，敦促銀行要麼監管這些股份，要麼要求公司將股份登記在股東名下。
該報告也對匯豐在中東的業務提出警告，特別是匯豐與三家銀行的業務關係，對公司打擊恐怖份子籌資活動的警惕性提出「令人不安的問題」。
根據該報告，匯豐銀行和美國銀行的主管曾在另外情況下被告知，一個銀行主管已被列入「基地組織」所稱的金融施惠者名單；另一家銀行向恐怖組織提供了帳戶；第三家銀行則為恐怖組織部份擁有。
匯豐內部監管鬆散 執行不彰
美國參議院指出，作為世界上最大的銀行之一，匯豐的業務覆蓋80多個國家，卻投入極少的資源以達到符合監察標準。
全集團只有不到200名員工被指定監測和調查可疑交易並發出內部警報，導致等待審查的交易一時之間積壓了17,000件。匯豐美國的一位監察主管即因在董事會議抱怨資源不足，不久後遭解僱。
報告說，「這些帳戶的另一個引人注目的特點是，一個匯豐銀行分支機構出於對恐怖份子籌資的擔心而中止業務的決定，卻沒能使匯豐其它分支機構警惕而效法。」
被要求透明化 恐危及其經營優勢
隨著全球經貿往來密切，銀行之間的「代理」關係發展得很快。但在最近，這種跨行之間的資金劃撥被要求提高透明度，特別是在一些高風險國家。美國參議員萊文（Carl Levin）稱，匯豐仍然在按照相關的保密條文進行運作，他希望銀行能考慮取消相關保密條文的限制，進一步透明化，以符合美國市場的規定。
這一動議，無疑將對匯豐的經營構成重大威脅。管理上的漏洞可以及時彌補，但是匯豐最具價值的資產——全球網路和跨地區的資金轉匯渠道，卻與相關立法形成了衝突。匯豐美國行政總裁唐愛韻（Irene Dorner）稱，匯豐近期已經取消了大約326家銀行之間的代理關係，並登出了約1.4萬名客戶的銀行賬戶。這些舉措在一定程度上應該能夠平息非議，但仍然有可能做得還不夠。
（責任編輯：高靜）
