行員偽造資料核貸 渣打銀遭罰

【大紀元8月21日報導】（中央社記者吳靜君台北21日電）金管會表示，渣打銀行有行員偽造客戶財力證明並核貸信用貸款，未建立及落實內稽內控機制，處新台幣600萬元罰鍰且信用貸款業務予以限制措施。

金融監督管理委員會今天表示，銀行局在2010年到2011年5月及2012年2月接獲許多檢舉案及有明確的證據顯示，渣打銀行的行員為了衝刺業務績效，有行員偽造客戶的財力證明，將財力資料修改並且傳真進件，使用不實的資料辦理信用貸款及核貸。

金管會表示，相關的行員高達83人，其中36名有涉及偽造的情況，違反銀行業的規定。

金管會銀行局副局長邱淑貞表示，依照規定，違反內稽內控機制最低罰鍰為200萬元，但由於渣打銀行案件牽涉的行員很多，情節也比較不妥適，近5年之內沒有銀行發生如此大規模的行員違規情形。

邱淑貞表示，渣打銀行除了要改善內稽內控制度之外，金管會處渣打銀行600萬元罰鍰，且在今年12月底以前，信用貸款予以限制措施，包含新案件的核准件數要比去年同期減少5成，以及暫停傳真進件。