【大紀元2012年08月16日訊】（大紀元記者黃捷瑄編譯報導）消息人士表示，美國州立司法單位調查倫敦銀行同業拆款利率（Libor）操縱醜聞案，已擴大到7家大銀行，金融界憂心，越來越多的獨立調查將影響金融穩定。
熟悉內情人士透露，今年5至7月，德意志銀行（Deutsche Bank）、花旗集團（Citigroup）、摩根大通银行（JPMorgan Chase）、蘇格蘭皇家銀行（Royal Bank of Scotland）、巴克萊銀行（Barclays）、匯豐（HSBC）及瑞士銀行集團（UBS）等大型銀行已收到紐約檢方發出的傳票，要求銀行交出文件，但尚未傳喚主管。
銀行的文件與通聯紀錄多於7月及本月稍早遞交。這項調查由紐約州檢察長史奈德曼（Eric Schneiderman）及康乃狄克州檢察長吉普森（George Jepsen）共同啟動，將調查銀行是否勾結，蓄意操縱Libor的制定，使借款人及投資人蒙受損失。
這兩位州檢查長的代表拒絕對此發表評論。
在此之前，英國、加拿大、日本及美國的司法及監管機構已相繼進行調查。
《金融時報》報導，紐約州的調查之所以與眾不同，是因為史奈德曼可以使用美國最有力的檢查工具，即1921年的《馬丁法案》，調查任何在紐約經商的人，且只要證明有詐欺行為，不用證明被告有詐欺意圖，就可以使案件成立。
紐約為世界金融中心的角色，額外地賦予了該州起訴銀行的能力。紐約的檢察官還可能跨州聯合行動，其起訴詐欺的力量可能超過聯邦當局。最近的事例即，儘管聯邦機構發出警告，紐約金融服務署仍就渣打銀行違反制裁規定，與伊朗政府密祕交易近十年一事，向渣打要求3.4億美元的和解金。
美國機構官員私下表示，如滾雪球般的獨立調查，特別是Libor的案子上，恐怕會影響金融穩定。因為該利率影響價值數百兆美元的未清償貸款及證券，但很難找到替代的辦法。
摩根大通、巴克萊、花旗及匯豐拒絕評論。德意志未回應。蘇格蘭皇家銀行表示與調查單位合作，並與監管人保持聯絡。瑞銀表示「美國不同州的總檢察長都在進行調查」。
美國金融管理局（US Office of the Comptroller of the Currency）估計，利率可能被操縱的2005年至2009年之間，美國至少有90萬戶的房屋貸款與Libor掛勾，相關的還有學生貸款及其他貸款產品。
Libor每天由倫敦的英國銀行業公會（BBA）向銀行調查同業借款利率，從隔夜至1年，有15種不同的期限，包括美元、歐元、日圓、瑞士法郎等10種貨幣。Libor的信譽，是全球規模360兆美元的金融產品的基準。巴克萊6月回報假數據的醜聞折損了人們的信心，該銀行與美國及英國當局達成4.5億美元的和解賠償，執行長戴蒙在壓力下被迫下台。
（責任編輯：畢儒宗）
