美查史上最大洗錢案 衝擊比特幣前景

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【大紀元2013年05月31日訊】(大紀元記者王和加拿大多倫多報導)美國司法部星期二宣佈起訴「自由儲備」(Liberty Reserve)在線支付公司,這家公司使用一種稱為LR的數字貨幣來幫助用戶進行匿名交易,司法當局稱「自由儲備」已經成為全球數字犯罪洗錢「首選銀行」,並指控其協助洗錢60億美元。這一案件對目前正在興起的數字貨幣交易市場造成了衝擊,特別是其中知名度最高的「比特幣」。「比特幣」交易商已經開始採取措施,認證用戶身份。

數字貨幣是電子貨幣形式的替代貨幣,在這裡貨幣並非一張紙鈔(如百元美鈔)、一塊貴金屬(如金銀),也不是將上述實體貨幣簡單數字化的銀行帳號中的一個數字,而是完全以數字形式存在,沒有(至少不需要)實體對應的貨幣。

數字貨幣是甚麼?有甚麼特點、受哪些限制?

根據維基百科的介紹,現代的數字貨幣,比如比特幣(Bitcoin),是依靠校驗和密碼技術來創建、發行和流通的電子貨幣 。其特點是運用P2P對等網絡技術來發行、管理和流通的貨幣,理論上避免了官僚機構的審批,讓每個人都有權發行貨幣。

不過這種去中心化的虛擬貨幣勢必引發傳統監管部門,例如各國反洗錢部門的關注,因為這種虛擬貨幣通常具有較高的、或者理論上的完全匿名性,讓在其中進行的交易難以被追蹤,也因此成為很多犯罪份子,特別是數字犯罪份子的理想交易方式。

不過至少到目前為止,數字貨幣交易只佔全球金融交易的極少的一部份,因此這些虛擬貨幣需要一個交易系統來與傳統貨幣,比如美元或者歐元進行兌換。因此也就與傳統金融市場聯繫在一起,並成為各國監管機構和執法部門審查的切入口。

比特幣與被取締的「自由儲備」LR的異同

這裡的LR是被起訴的「自由儲備」所「發行」的一種數字貨幣。要在「自由儲備」開通「LR交易」功能,用戶需要提供一個姓名、地址、出生日期。但是檢方稱「自由儲備」永遠不會驗證信息。「自由儲備」對每筆轉賬抽取1%的佣金,並額外收取75美分「保密費」讓交易無法追蹤。

不過在這裡比特幣和LR有所不同,比特幣沒有創始人,是一個非集中化的系統,在全球範圍內有許多「礦工」。儘管美國政府可以打擊單個交易服務,但比特幣系統非常龐大,有著許多節點。因此,「關閉比特幣系統是不可行的」,比特幣系統作為一個整體很難被打擊。

從另外一方面講,比特幣並非完全匿名,雖然比較困難,但每筆交易都是可以追查的,因為每筆交易都是被公開記錄,以防止有人製造「比特幣」的假幣。因此即使交易已經完成多年,仍可以被追查,例如研究者追查到了2011年的25,000「失竊」比特幣的下落。

即使如此,美國司法部門對LR的描述也可以被應用於比特幣,比特幣從推出開始的僅僅價值5美分,到目前大約價值129美元,大部份原因是投機炒作,而部份原因也是比特幣被視為非法交易的理想工具——儘管理論上比特幣並非完全匿名。

比特幣向傳統金融體系靠攏 將要求用戶認證

隨著比特幣名氣越來越大,在「自由儲備」被取締和起訴後,人們自然會想到比特幣是否會是各國監管機構的下一個目標。跡象顯示,美國的監管部門已經開始加強對「比特幣」的監管,本月早些時候,美國責令Dwolla支付系統關閉對比特幣交易網站Mt.Gox的轉賬支持。

如前文所述,比特幣目前還無法脫離傳統金融體系,即「比特幣」需要和傳統貨幣,如美元進行兌換,而Mt.Gox據信佔「比特幣」和美元兌換交易的70%份額。當然目前要進行「比特幣」和美元的兌換是一件頗為複雜和痛苦的事情,但部份因為匿名性,不少人還是樂此不疲。

在星期四,即美國宣佈起訴「自由儲備」後兩天,Mt. Gox宣佈將要求所有需要進行比特幣和其他傳統貨幣交易的用戶認證其身份,即用戶需要遞交政府簽發的身份證明,以及家庭賬單,或者公司信息等,來驗證自己的真實身份,這意味著該平台的匿名性不再。

比特幣正在獲得主流風險投資家認可,而且越來越多的企業和金融公司開始支持比特幣,但他們謹慎的遵循金融法規。例如號稱美國第四大「比特幣」交易商的CampBX正在經歷複雜的監管審批過程,不僅包括聯邦層面,也包括其公司所在地喬治亞州的監管審批。

受監管將失去匿名特點 比特幣能否延續風光待觀察

正如發明比特幣匿名擴展 Zerocoin的約翰‧霍普金斯大學博士生 Ian Miers所說,比特幣的設計並沒有提供匿名性。比特幣的匿名性只在你囤積比特幣甚麼都不做時才會實現,你所有的交易歷史其實都會記錄在比特幣中,而當你用比特幣兌換現實貨幣,匿名性更不可能存在。

而「福布斯」網站的一篇文章說比特幣正面臨被官僚機構扼殺的風險。文章作者表示他一直不太看好比特幣,而最近的事情更加強了他的這一觀點。其中包括在美國監管當局的壓力下,OKPay支付系統步Dwolla後塵,停止了處理出入比特幣系統的交易。

文章表示,比特幣交易商越來越發現他們逐漸的被切斷和傳統銀行的聯繫。比特幣要維持目前的成功勢頭,即成為越來越廣泛的支付、交易工具,它必須能方便的和其它貨幣進行兌換,也就是必須進出國際金融系統,而這就是問題所在。

文章說,美國在國際金融系統處於中心的地位,所有的金融公司都或多或少的必須和美國的監管機構打交道。因此如果美國的官僚系統不喜歡和比特幣有關的個人和公司,比特幣將被國際金融系統拒之門外,這也意味著比特幣的終結。文章認為,目前的趨勢確實令人擔憂。

一些網絡犯罪份子損失慘重

安全專家表示,關閉數字貨幣交易公司「自由儲備」從財政方面重挫了使用該系統的犯罪份子。

據BBC報導,安全專家Brian Krebs表示,從他接觸到的與犯罪份子有關聯的網絡論壇的內部討論看,很多人「損失慘重」。

美國司法部門星期二表示,在逮捕「自由儲備」創辦人Arthur Budovsky後,執法部門已經沒收了2,500萬美元。

警方在哥斯達黎加掃蕩了與「自由儲備」有關聯的商家和個人居所。「自由儲備」被指在全球有100萬用戶,不過由於「自由儲備」被指並不驗證用戶的身份,因此目前還不清楚其中有多少獨立的用戶。

Krebs先生表示,短期內「自由儲備」被關會導致犯罪份子不小的「痛苦」,「如果你運營一個網絡犯罪組織,但突然損失了一半到3/4的資金,這會對你延續自己的『商務』構成不小的影響」。

打擊網絡犯罪長遠效果待觀察

而「從中長期看,對犯罪份子的影響取決於執法部門能從獲取的『自由儲備』的數據中獲得多少信息」,他表示,執法部門可能籍此獲得網絡犯罪團伙主謀的身份,但相關數據非常可能被高度加密,政府可能需要他們逮捕的人的配合才可能獲得成功。

另外一方面,歐洲刑警組織(Europol)的歐洲網絡犯罪中心主管Troels Oerting表示他們瞭解很多犯罪份子使用「自由儲備」,他表示「自由儲備」在犯罪份子中相當流行,因為它建立了一個不留痕跡的金融交易系統,並且可匿名進行。

Oerting表示取締「自由儲備」會是一個嚴重打擊,但「犯罪份子會重新適應,使用其它類似的服務」。他表示歐洲執法部門並未參與美國執法部門目前針對「自由存儲」的調查。

比特幣並非犯罪份子首選

媒體目前的關注的焦點是比特幣是否會步上「自由儲備」的後塵,成為美國打擊的目標,美國財政部在3月18日宣佈其反洗錢規則適用於任何「作為真實貨幣替代品」的虛擬貨幣。

不過Krebs先生認為,比特幣的幣值並不與任何貨幣掛鉤,這並非犯罪份子們所喜歡的,「貨幣(幣值)的穩定對他們很重要」。

Krebs也提到其他類似的數字貨幣交易系統,比如總部在俄國的Webmoney已經不再接受美國公民的註冊。

(責任編輯:袁麗)

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