澳洲1/3理財顧問 提供壽險建議未能達標

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【大紀元2014年10月09日訊】(大紀元記者安妮澳洲悉尼編譯報導)澳洲證券投資委員會(ASIC)的報告發現,有超過三分之一的理財顧問未能遵守法律,給予客戶適當的人壽保險建議,這是一種「無法接受的玩忽職守行為」。

據悉尼晨鋒報報導,澳洲證券投資委員會審查了提供諮詢企業的超過200份建議文件,發現大約37%的理財規劃師,未能優先考慮客戶的需求提供正確的建議。

證券投資委員會副主席凱爾(Peter Kell)說:「這是一種令人無法接受的玩忽職守的行為,人壽保險行業現在被通知提高標準和職業精神。」

報告發現,接受昂貴預付佣金的理財規劃師,更有可能提供不正確的理財建議。

根據2013年7月至9月的調查,82%的理財規劃師的薪水來自預付佣金,只有0.7%的人有固定薪水。凱爾說:「這個行業作為一個整體需要考慮薪酬和符合法規,使其能更好地支持消費者得到高質量的服務。」

報告中還責成理財顧問審查和修改他們的商業模式,使之與人壽保險建議兼容。

報告出台之際,正值澳洲人壽保險部門經歷史上最困難的商業環境之際。因家庭勒緊預算人們退保,保險索賠飆升,保險公司的投資收益也在下降。

證券投資委員會正在向保險公司施壓,審查他們如何支付理財顧問薪水,以確保客戶的優先利益。該委員會表示,其中反覆出現的一個問題是,理財顧問們未能向他們的客戶們提供策略風險方面的建議,而「這是向消費者提供理財建議的最主要方面,也是消費者尋求理財建議的一個關鍵原因。」該報告說。**

責任編輯:李熔石

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