澳洲1/3理财顾问 提供寿险建议未能达标

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【大纪元2014年10月09日讯】(大纪元记者安妮澳洲悉尼编译报导)澳洲证券投资委员会(ASIC)的报告发现,有超过三分之一的理财顾问未能遵守法律,给予客户适当的人寿保险建议,这是一种“无法接受的玩忽职守行为”。

据悉尼晨锋报报导,澳洲证券投资委员会审查了提供咨询企业的超过200份建议文件,发现大约37%的理财规划师,未能优先考虑客户的需求提供正确的建议。

证券投资委员会副主席凯尔(Peter Kell)说:“这是一种令人无法接受的玩忽职守的行为,人寿保险行业现在被通知提高标准和职业精神。”

报告发现,接受昂贵预付佣金的理财规划师,更有可能提供不正确的理财建议。

根据2013年7月至9月的调查,82%的理财规划师的薪水来自预付佣金,只有0.7%的人有固定薪水。凯尔说:“这个行业作为一个整体需要考虑薪酬和符合法规,使其能更好地支持消费者得到高质量的服务。”

报告中还责成理财顾问审查和修改他们的商业模式,使之与人寿保险建议兼容。

报告出台之际,正值澳洲人寿保险部门经历史上最困难的商业环境之际。因家庭勒紧预算人们退保,保险索赔飙升,保险公司的投资收益也在下降。

证券投资委员会正在向保险公司施压,审查他们如何支付理财顾问薪水,以确保客户的优先利益。该委员会表示,其中反复出现的一个问题是,理财顾问们未能向他们的客户们提供策略风险方面的建议,而“这是向消费者提供理财建议的最主要方面,也是消费者寻求理财建议的一个关键原因。”该报告说。**

责任编辑:李熔石

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