中國銀行業囤金量暴增 靠租賃賺利息

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【大紀元2014年09月03日訊】(大紀元記者蘇惠綜合報導)今年二季度,中國大型銀行持有的貴金屬價值同比大幅增加66%,黃金持有量同比增加55%。中國的銀行業增持黃金,主要是受到黃金租賃業務增長的推動,因為更嚴格的借貸規則讓其難以直接貸出資金。

四大銀行加速囤金

路透社9月2日報導稱,截至2014年二季度末,中國工商銀行、中國建設銀行、中國農業銀行和中國銀行這四家中國最大的國有銀行持有的貴金屬總價值為3,780億人民幣(折合620億美元)。其增長甚至超過了國際基準金價同比增長7.5%的幅度。

世界黃金協會(World Gold Council,WGC)的數據顯示,若以上海黃金交易所6月30日99.99%純金每克261.86元計算,中國的銀行業持有的黃金總量相當於1,445噸,比去年同期增長了55%。這一規模甚至超過了中共央行公開的黃金儲備量(1,054噸)。

根據四大國有銀行最近披露的二季度財務報告顯示,貴金屬持有量最大的是中國銀行(2,150億元或823噸黃金),依次是中國工商銀行(910億元或347噸黃金),建設銀行(510億元或194噸黃金),中國農業銀行(210億元或81噸黃金)。

四大銀行貴金屬持有量增長最快的是工商銀行,較去年同期增長1.2倍,中國銀行增長44%,建設銀行增長41%,農業銀行增長15.7%。

信貸收緊後 黃金租賃成銀行賺錢新工具

彭博社報導稱,中國銀行業大量囤積黃金等貴金屬,主要是因為大陸銀行業正在不斷擴大其黃金租賃業務。興業銀行的信息來源顯示,這類業務沒有貸款上限限制,且被認為是銀行的資產負債表外的貸款。這正好避開了中共當局通過提高借貸成本,限制向房地產市場等高違約風險的行業放貸的監管要求。

通常,黃金租賃有兩種類型。一種是客戶向商業銀行租用黃金,到期後歸還同等數量、同等品種的黃金,並以人民幣交付黃金租賃利息的業務。這樣做的目的是讓租借黃金的公司獲得廉價貸款,因為租用黃金的利息比同期的貸款利率要低。

其次是實物租賃,在黃金相關行業的客戶向銀行借出黃金,並在其租賃期結束時歸還實物。

中國工商銀行在8月28日公佈的季度財報中稱,該行的兩種貴金屬租賃業務增長迅速。

上海領碩投資管理有限公司(Shanghai Leading Investment Management Co.)總經理段世華(Duan Shihua)對彭博社表示,銀行披露的數據顯示,黃金融資在過去一年快速增長,而這也表明很多中國企業仍然無法獲得足夠的融資。

世界黃金協會在今年4月份曾表示,可能有高達1,000噸的黃金在中國被用於融資交易。

北京的首創期貨有限公司投資分析師劉旭(Liu Xu)表示,隨著青島港金屬融資騙貸案的曝光,貴金屬租賃需求可能會隨之下降。

中國黃金實物消費下降 中國黃金儲備成謎

8月14日,世界黃金協會數據顯示,中國二季度黃金消費量較去年同期下降了52%,消費者對金條、金幣和金飾的需求量只有192.5噸。

2013年,由於國際金價大跌近30%,創下近30年來最大跌幅,引發中國消費者的黃金搶購潮,全年黃金消費達到1,176.4噸,一舉超越印度成為全球最大的貴金屬消費國。同時,2013年中國進口黃金超過1,500噸,成為世界第一大黃金進口國。

相對於中國的黃金消費數據,中共央行最近一次披露黃金儲備是在2009年4月,儲備量為1,054噸。此後的5年時間裏,中共政府未有相關數據披露,外界猜測,基於進口數據和中國黃金生產量的合理估計,中國的黃金儲備或者已經從此前報告的1,054噸增加至4,500噸左右。

責任編輯:孫芸;覆核編輯:姜斌

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