廣發銀行違規擔保 銀監會開7.22億天價罰單

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【大紀元2017年12月09日訊】(大紀元記者楊一帆綜合報導)廣發銀行涉違規擔保,日前,中共銀監會天價罰單,廣發銀行等被罰7.22億(人民幣,下同)。

據澎湃新聞12月8日報導,11月21日,銀監會廣發銀行發出行政處罰決定書,查處了廣發銀行惠州分行違規擔保案件。

決定書稱,2016年12月20日,廣東惠州僑興集團下屬兩家公司在「招財寶」平台發行的10億元私募債到期無法兌付,該私募債由浙商財險公司提供保證保險。但該公司稱,廣發銀行惠州分行為其出具了兜底保函。

之後,十多家金融機構拿著兜底保函等協議,先後向廣發銀行詢問並主張債權,由此暴露出廣發銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規擔保案件,涉案金額約120億元。其中銀行業金融機構約100億元,主要用於掩蓋該行的巨額不良資產和經營損失。

該案涉案金額巨大,牽涉機構眾多,為近幾年罕見。案發時該行存在:管理混亂;為已出現嚴重風險的企業巨額融資;內部員工與企業人員和不法中介串通作案,收取巨額好處費,中飽私囊等問題。

廣發銀行總行、惠州分行及其它分支機構因違法違規被罰沒合計7.22億元。其中,沒收違法所得17,553.79萬元,並處以三倍罰款52,661.37萬元,其它違規罰款2,000萬元。

廣發銀行惠州分行原行長、兩名副行長和兩名原紀委書記分別被給予取消五年高管任職資格、警告和經濟處罰,對六名涉案員工禁止終身從事銀行業工作,廣發銀行總行負有管理責任的高管也將被處罰。目前,六名涉案員工已被移交司法機關處理。

此前陸媒披露,僑興集團旗下企業發行債券,廣發行涉保函造假。

據財新網去年12月31日報導,2014年12月,僑興集團旗下兩家企業僑興電訊、僑興電信發行兩筆私募債,共計14期,合計本金10億元。浙商財險為此提供履約保證保險,廣發銀行惠州分行出具履約保函。

2016年12月,僑興債券前三期到期違約。按照產品鏈條設計,應由浙商財險先行賠付,但在商議賠付時,廣發銀行總行自曝保函造假及「蘿蔔章」問題。

12月26日,廣發銀行官網公告,稱有不法分子假冒該行惠州分行名義,出具虛假銀行履約保函。經該行鑑定,相關擔保文件、公章、私章均係偽造。

廣發銀行表態後,浙商財險認為,該行的保函是真。

據浙商財險公告,2014年12月,其員工親赴廣發銀行惠州分行營業場所,辦理保函面簽手續。2016年2月、5月,浙商財險先後進行回訪、核查,亦獲得惠州分行的回執及聲明文件,其上均蓋有分行公章,還有該分行行長張中華私人印章。三次文件簽署均是於辦公時段,在廣發銀行惠州分行辦公場所辦理的。

由於事涉金融詐騙,廣發銀行、浙商財險分頭報案。

報導稱,據調查了解,僑興集團發債融資,極可能是為歸還廣發銀行惠州分行貸款,二者有聯手做局之嫌。

僑興債券募資使用情況顯示,10億元資金到位後,其中約有7億元被用於置換或補充銀行貸款。多名知情人向財新記者透露,這7億元中的大部分,流向了廣發銀行惠州分行。而僑興集團近兩年在廣發銀行的貸款數量變化,恰巧也是7億多元左右。

有分析人士認為,僑興發債融資,惠州分行出具債券履約保函,實質上是為了將問題貸款移出表外。

今年以來,當局持續整治金融亂象,其中銀監會對銀行等金融業監管力度加強。

據《上海證券報》8月7日報導,今年以來各地銀監分會開出罰單合計1,097張,罰款金額合計約為2,122.8萬元。被處罰的對象包括國有行、股份行、城商行等銀行機構以及非銀行機構。

銀行被罰最多的是信貸和票據業務違法違規,大約三分之二的罰單都與信貸業務有關。被處罰的原因包括虛假授信、挪用貸款、違規發放貸款等。

責任編輯:孫芸

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