大陸年化4.1%的基金爆雷 曾投資海航債券

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【大紀元2020年10月21日訊】(大紀元記者劉毅報導)大陸鵬華基金旗下子公司的25隻固收產品違約,資金缺口或超20億元(人民幣,下同),該產品曾經投資海航債券

據財聯社報導,鵬華基金旗下子公司、鵬華資產管理有限公司作為管理人、工商銀行代銷的「鵬華聚鑫1號-25號資管計劃產品」在連續兩次分配延期後,已全線違約,25隻固收產品總規模或超40億元,資金缺口或超20億元。

令投資人吃驚的是,該產品不是年化收益達到7%、8%的信託或私募產品,該產品年化收益只有4.1%,產品爆雷後,引發外界關注。

新浪財經意見領袖、專欄作家夏心愉推測,首先,底層資產有嵌套。該基金從8月14日至今一共經歷了兩次分配延期,在第一次延期公告中公示表示,該資管計劃已經開始對持倉資產進行變現操作,其中一定比例的資產已經完成變現,但仍有個別資產存在嵌套結構,回款需要一定時間,但嵌套是有點灰色的,之前提出過一些嵌套模式被取締叫停。

另外,底層(至少絕大頭)肯定不是什麼貨幣基金類的東西,而是債券,並且大概率比較集中,或者說主要就是被某個單一主體的債券拖慘了。25隻產品一起爆雷,其實就是某個欠錢的大傢伙還不出了。

而財聯社的消息顯示,工行客戶經理向部分投資者確認,該系列產品曾買入海航債券。而在今年4月中旬,11.5億元海航債券「強行延期」,該批債券為「13海航債」。

報導表示,作為固收產品的鵬華聚鑫系列為何出現如此大的虧損?底層資產到底是哪些標的?面對投資者的質疑,鵬華資產與工行均表示「不便透露」,在兌付過程中,鵬華資產與代銷機構工商銀行還「互踢皮球」,對投資者在私募產品上應知而未知的信息諱莫如深,以至於產品持有人連基金經理、資產淨值以及年度報告、季度報告和臨時報告等信息也無法獲取,也讓這起事件更加撲朔迷離。

目前,工行也已緊急拿出了一份兌付方案,承諾今年10月20日兌付本金的50%,另外48%的本金轉為工行理財,2%本金作為該理財的收益,1年後到期兌付。

工行方面對部分「鵬華聚鑫」系列投資者表示,如按照目前的產品清算進度要求清算,投資者僅能獲得相當於本金60%的返還。

但一位投資人說「而我所了解到的該產品的最新的淨值為0.84,這與60%的本金返還比例仍存在較大差距」。

夏心愉也表示,工行的工作人員曾口頭通知投資人,底層資產如果強制變現,只能拿回本金的60%。一名做資管的銀行人士分析,如果倉促變現只能拿回60%,大概率資管計劃裡的重倉債券其實就是某一家的了,現在像H集團這類網紅債券大概就是半價到六折的水平。

如是金融研究院院長、首席經濟學家管清友提示投資者,這樣級別的產品違約確實不應該,雖然理財產品出現違約較為極端,但今年以來銀行理財收益屢創新低乃至出現浮虧也是不爭的事實。#

責任編輯:林詩遠

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