大陆年化4.1%的基金爆雷 曾投资海航债券

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【大纪元2020年10月21日讯】(大纪元记者刘毅报导)大陆鹏华基金旗下子公司的25只固收产品违约,资金缺口或超20亿元(人民币,下同),该产品曾经投资海航债券

据财联社报导,鹏华基金旗下子公司、鹏华资产管理有限公司作为管理人、工商银行代销的“鹏华聚鑫1号-25号资管计划产品”在连续两次分配延期后,已全线违约,25只固收产品总规模或超40亿元,资金缺口或超20亿元。

令投资人吃惊的是,该产品不是年化收益达到7%、8%的信托或私募产品,该产品年化收益只有4.1%,产品爆雷后,引发外界关注。

新浪财经意见领袖、专栏作家夏心愉推测,首先,底层资产有嵌套。该基金从8月14日至今一共经历了两次分配延期,在第一次延期公告中公示表示,该资管计划已经开始对持仓资产进行变现操作,其中一定比例的资产已经完成变现,但仍有个别资产存在嵌套结构,回款需要一定时间,但嵌套是有点灰色的,之前提出过一些嵌套模式被取缔叫停。

另外,底层(至少绝大头)肯定不是什么货币基金类的东西,而是债券,并且大概率比较集中,或者说主要就是被某个单一主体的债券拖惨了。25只产品一起爆雷,其实就是某个欠钱的大家伙还不出了。

而财联社的消息显示,工行客户经理向部分投资者确认,该系列产品曾买入海航债券。而在今年4月中旬,11.5亿元海航债券“强行延期”,该批债券为“13海航债”。

报导表示,作为固收产品的鹏华聚鑫系列为何出现如此大的亏损?底层资产到底是哪些标的?面对投资者的质疑,鹏华资产与工行均表示“不便透露”,在兑付过程中,鹏华资产与代销机构工商银行还“互踢皮球”,对投资者在私募产品上应知而未知的信息讳莫如深,以至于产品持有人连基金经理、资产净值以及年度报告、季度报告和临时报告等信息也无法获取,也让这起事件更加扑朔迷离。

目前,工行也已紧急拿出了一份兑付方案,承诺今年10月20日兑付本金的50%,另外48%的本金转为工行理财,2%本金作为该理财的收益,1年后到期兑付。

工行方面对部分“鹏华聚鑫”系列投资者表示,如按照目前的产品清算进度要求清算,投资者仅能获得相当于本金60%的返还。

但一位投资人说“而我所了解到的该产品的最新的净值为0.84,这与60%的本金返还比例仍存在较大差距”。

夏心愉也表示,工行的工作人员曾口头通知投资人,底层资产如果强制变现,只能拿回本金的60%。一名做资管的银行人士分析,如果仓促变现只能拿回60%,大概率资管计划里的重仓债券其实就是某一家的了,现在像H集团这类网红债券大概就是半价到六折的水平。

如是金融研究院院长、首席经济学家管清友提示投资者,这样级别的产品违约确实不应该,虽然理财产品出现违约较为极端,但今年以来银行理财收益屡创新低乃至出现浮亏也是不争的事实。#

责任编辑:林诗远

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