大陸金融亂象 5家銀行理財違規被罰3.66億

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【大紀元2021年05月23日訊】(大紀元記者李實綜合報導)5月21日,大陸銀保監會一下子公布了11份罰單,對5家銀行進行處罰,金額合計高達約3.66億元人民幣。通報顯示,理財、房地產相關業務是這些銀行的違規重災區。

這五家銀行包括華夏銀行、渤海銀行、中國銀行、招商銀行、東亞(中國)銀行。

通報稱,華夏銀行涉及:部分理財產品信息披露不合規並使用理財資金對接本行信貸資產、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風險等多項違法違規行為。予以罰款9830萬元(人民幣,下同),對其中一名責任人予以警告並處罰款5萬元,對另一責任人予以警告。

渤海銀行:投向權益類資產及集合資金信託計劃的理財產品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規範等。罰款9720萬元,對兩名責任人員分別警告並罰款5萬元。

中國銀行:違規發放併購貸款、違規向部分已簽約代發工資客戶收取年費等。沒收違法所得,並處罰款合計8761.355萬元,對一名責任人予以警告。

招商銀行:併表管理不到位、並通過關聯非銀機構的內部交易違規變相降低理財產品銷售門檻、同業投資、理財資金等違規投向地價款或「四證」不全的房地產項目等。罰款7170萬元,對一名責任人警告。

東亞中國:向房地產開發企業發放貸款未記入房地產開發貸款科目、利用票據「賣斷+買入返售+到期買斷」交易模式轉移規模等。罰款1120萬元。

此前一天,銀保監會剛剛通報,2020年全系統共作出6581件行政處罰決定,處罰銀行保險機構3178家次,罰沒合計22.75億元(罰沒機構21.56億元,罰沒個人1.18億元)。這顯示,中共當局對金融業的高壓整頓態勢不減。

近年來,大陸金融亂象不斷,各銀行利潤下滑、不良貸款和壞帳情況持續惡化。中共各級政府曾大力扶植、利用來集資的網際網路金融平台則在當局的一刀切整頓風潮中紛紛爆雷「歸零」,讓眾多投資人、普通民眾血本無歸。受害者投訴無門,更被當局「金融維穩」,釀成無數慘劇。

責任編輯:林妍#◇

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