【大紀元2023年11月21日訊】(大紀元記者蔡溶紐約報導)皇后區地方檢察官凱茲(Melinda Katz)20日公布一起保險欺詐案。來自新澤西州加菲爾德的華男劉大衛(David Liu),被指從一個家族信托基金中盜竊了260萬美元,並在幾週內把錢花光光,用這筆錢購買了珠寶等奢侈品。
據指控,劉大衛於2022年10月向紐約人壽保險公司申請家族信託的最高貸款額度,試圖獲取260萬美元,儘管他與該家族或信託基金沒有任何關係,他還要求將款項支付到他提供的一個地址,而不是紐約人壽保險公司存檔的地址。請求被拒絕後,他於2022年11月再次提出,這次得到批准。
家族信託是一種信託機構受個人或家族的委託,代為管理、處置家庭財產的財產管理方式,以實現富人的財富規劃及傳承目標。根據起訴書,紐約人壽保險公司將信託基金變成了整筆資金,給了劉大衛。
2022年12月6日,一張261萬9,433美元的支票以信託公司為收款人,寄往劉大衛提供的地址。一週後的12月13日,劉大衛用化名在法拉盛的一家大通銀行同時開設了支票和儲蓄帳戶,然後存入260萬美元。
劉大衛在幾週內就將這筆錢花光了,他在各大通銀行的分行提取現金,並通過本票和電匯取款,使用借記卡購買商品。零售商的監控錄像顯示,劉大衛在百思買(Best Buy)購買了一架無人機,在紐約長島曼哈塞特的卡地亞精品店購買了價值逾19.2萬的珠寶,在曼哈頓購買近17萬的手錶,在兩家蘋果專賣店花了1.4萬美元。
到2023年1月25日,也就是收到260萬美元的一個多月後,劉已花光了兩個帳戶中的所有錢。
皇后區地區檢察官凱茲在聲明中表示:「一個厚顏無恥的騙局,從一個毫無戒心的家庭的帳戶中榨取了260萬美元,被告在幾週內就把這些錢揮霍一空。他將為他所涉嫌的貪婪和偷竊行為負責。」
現年36歲的劉大衛於上週三被捕,將於12月18日出庭應訊。他被控九項罪名,包括一級持有贓物罪、三項一級篡改商業記錄罪、一級重盜竊罪、一級保險欺詐罪等。如果罪名成立,他將面臨最高25年的監禁。
此案由皇后區檢察官辦公室的欺詐局保險欺詐科負責調查和起訴,調查得到了皇后區檢察官辦公室的偵探部門和法證會計部門的協助。
責任編輯:陳玟綺