【大紀元2024年11月02日訊】（大紀元英國記者站報導）近日，英國金融監管部門「金融行為監管局」（FCA）對Starling Bank銀行處以近2,900萬鎊的罰款。監管部門表示，這家銀行在金融犯罪控制措施方面存在失職行為，還多次違反了不得為高風險客戶開設賬戶的規定。
「金融行為監管局」發表的聲明說，他們在2021年對新興銀行的金融犯罪控制進行審查時發現，Starling Bank銀行的反洗錢和制裁框架存在嚴重問題。
「金融行為監管局」的國家風險評估（NRA）認為，犯罪分子可能會被新興銀行相比傳統高街銀行提供的更快開戶流程所吸引。
隨後，該行同意在改善之前不得為高風險客戶開設新賬戶。然而，這家銀行未能遵守這一要求，在2021年9月至2023年11月期間為4.9萬名高風險客戶開設了超過5.4萬個賬戶。
因此，「金融行為監管局」決定對這家銀行處以2,896萬鎊的罰款。這個監管部門表示，這家數碼銀行本應面臨近4,100萬鎊的更高罰款，但因同意與監管機構合作而獲得了30%的折扣。
自我審查發現更多問題
2023年1月，Starling Bank銀行意識到其自動篩查系統自2017年以來僅對部分受金融制裁的客戶進行篩查，而未能覆蓋所有受金融制裁對象的完整名單。
這家銀行隨後的內部審查發現其金融制裁框架存在系統性問題，包括對金融制裁風險的評估、政策和程序的制定，以及篩查系統的測試和校準。
此後，Starling Bank銀行向相關當局報告了多項潛在的金融制裁違規行為。
監管部門表示，Starling Bank銀行的客戶數量在近些年迅速增長，從2017年的約4.3萬名客戶增加到2023年的360萬名，然而，「針對金融犯罪的防範措施並未與其快速增長相匹配」。
「金融行為監管局」的發言人表示：「Starling Bank銀行的金融制裁篩查控制措施非常鬆懈，程度令人震驚。這使得金融系統對犯罪分子和受制裁者敞開大門。更糟糕的是，該行未能妥善遵守與FCA達成的要求，而這些要求的設立是為了降低Starling Bank銀行促進金融犯罪的風險。」
「金融行為監管局」表示，對Starling Bank銀行的調查從立案到結果出具歷時14個月。
Starling Bank銀行表示，他們已經支付了2,900萬鎊的罰款，並且已制定計劃補救這些違規行為，並增強其更廣泛的金融犯罪控制框架。
Starling Bank銀行的聲明說，這些都是歷史遺留問題，他們已經「投入大量資源來糾正這些問題，包括加強董事會的治理和能力」。
「金融行為監管局」表示將繼續監督公司，以確保它們具備管理金融犯罪風險的適當系統和控制措施。◇
責任編輯：陳彬
