【大纪元2024年11月02日讯】（大纪元英国记者站报导）近日，英国金融监管部门“金融行为监管局”（FCA）对Starling Bank银行处以近2,900万镑的罚款。监管部门表示，这家银行在金融犯罪控制措施方面存在失职行为，还多次违反了不得为高风险客户开设账户的规定。
“金融行为监管局”发表的声明说，他们在2021年对新兴银行的金融犯罪控制进行审查时发现，Starling Bank银行的反洗钱和制裁框架存在严重问题。
“金融行为监管局”的国家风险评估（NRA）认为，犯罪分子可能会被新兴银行相比传统高街银行提供的更快开户流程所吸引。
随后，该行同意在改善之前不得为高风险客户开设新账户。然而，这家银行未能遵守这一要求，在2021年9月至2023年11月期间为4.9万名高风险客户开设了超过5.4万个账户。
因此，“金融行为监管局”决定对这家银行处以2,896万镑的罚款。这个监管部门表示，这家数码银行本应面临近4,100万镑的更高罚款，但因同意与监管机构合作而获得了30%的折扣。
自我审查发现更多问题
2023年1月，Starling Bank银行意识到其自动筛查系统自2017年以来仅对部分受金融制裁的客户进行筛查，而未能覆盖所有受金融制裁对象的完整名单。
这家银行随后的内部审查发现其金融制裁框架存在系统性问题，包括对金融制裁风险的评估、政策和程序的制定，以及筛查系统的测试和校准。
此后，Starling Bank银行向相关当局报告了多项潜在的金融制裁违规行为。
监管部门表示，Starling Bank银行的客户数量在近些年迅速增长，从2017年的约4.3万名客户增加到2023年的360万名，然而，“针对金融犯罪的防范措施并未与其快速增长相匹配”。
“金融行为监管局”的发言人表示：“Starling Bank银行的金融制裁筛查控制措施非常松懈，程度令人震惊。这使得金融系统对犯罪分子和受制裁者敞开大门。更糟糕的是，该行未能妥善遵守与FCA达成的要求，而这些要求的设立是为了降低Starling Bank银行促进金融犯罪的风险。”
“金融行为监管局”表示，对Starling Bank银行的调查从立案到结果出具历时14个月。
Starling Bank银行表示，他们已经支付了2,900万镑的罚款，并且已制定计划补救这些违规行为，并增强其更广泛的金融犯罪控制框架。
Starling Bank银行的声明说，这些都是历史遗留问题，他们已经“投入大量资源来纠正这些问题，包括加强董事会的治理和能力”。
“金融行为监管局”表示将继续监督公司，以确保它们具备管理金融犯罪风险的适当系统和控制措施。◇
责任编辑：陈彬
