理財專欄記者被詐騙 鞋盒內裝5萬美元交給陌生人

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【大紀元2024年02月20日訊】(大紀元記者王量綜合報導)「去年10月的一個星期二晚上,我把5萬美元現金裝進一個鞋盒,按指示用膠帶封好,然後把鞋盒拎到公寓前的人行道上。」這是夏洛特·考爾斯(Charlotte Cowles)女士,去年10月遭遇一場騙局,她是《紐約雜誌(New York Magazine)》旗下的生活方式網站《The Cut》的理財建議專欄作家。

自2016年起,考爾斯開始為該網站撰寫名為「我的兩分錢」(My Two Cents)的專欄文章,回答讀者關於個人理財,以及避免詐騙等方面的問題。但去年萬聖節,考爾斯的角色顛倒了,她成為一個複雜騙局的受害者。考爾斯當時焦慮地把手機緊緊地貼在耳邊,「別讓任何人傷害我!」我對電話那頭的人說,感覺自己很可憐。

2月15日,考爾斯在《The Cut》發表了一篇文章:「我把5萬美元放進鞋盒,交給陌生人的那一天,我從沒想過自己是那種會上當受騙的人」。詳細描述了她被詐騙的經歷。

事情的起因是,一個自稱來自亞馬遜的客服、名字是Krista女士打來電話,提醒考爾斯注意不尋常的費用。Krista問考爾斯,最近是否購買了價值8,000美元的蘋果產品。

考爾斯說沒有。電話那頭的女人告訴她,系統顯示她在亞馬遜有兩個帳戶,一個是個人帳戶,一個是商業帳戶,購物是用商業帳號進行的。

考爾斯說自己沒有商業帳戶。這時,Krista和考爾斯自己都一致認為,她是身分盜竊的受害者。

隨後,Krista解釋說,亞馬遜最近遇到了很多身分盜竊和虛假帳戶的問題,這種情況已經非常普遍,以至於該公司正在與聯邦貿易委員會(Federal Trade Commission,FTC)的一名聯絡員合作,將受騙客戶轉交給他處理。

Krista把電話轉給了一個自稱Calvin Mitchell的人。Mitchell說自己是聯邦貿易委員會的調查員,並給了考爾斯他的警徽號碼。Mitchell還向考爾斯讀出了她的社會保險號、家庭住址和出生日期的後四位數字,以確認它們是否正確。

Mitchell有她的社會保險號這一事實,讓考爾斯大吃一驚,她開始緊張起來。

「他告訴我,有22個銀行帳戶、9輛車和4處房產登記在我的名下。」考爾斯在文章中寫道,「這些銀行帳戶向海外匯款300多萬美元,其中大部分匯往牙買加和伊拉克。然後,他說,在墨西哥邊境附近發現了她名下租用的汽車,後備箱裡有血跡和毒品。」

這名男子隨後告訴她,她被指控犯有網絡犯罪、販毒和洗錢罪。

該男子還向考爾斯特別強調:「你要做的第一件事,就是不要告訴任何人發生了什麼。你身邊的每個人都是嫌疑人。」

考爾斯聽從並最終被說服,從銀行帳戶中提取5萬美元,將其交給一個冒充是中情局臥底特工的陌生人。陌生人開車離開後,她恍然大悟:她被騙了。

考爾斯在文章中說,當她把這個故事告訴別人時,大多數人都會說同樣的話:你不像是會發生這種事的人。因為在他們的印象中,考爾斯並不衰老,也不會容易情緒激動,或者是一個笨蛋。

但這些刻板印象其實是錯誤的。美國聯邦貿易委員會最近的一份報告顯示,與60歲以上的人相比,年輕人因詐騙而損失錢財的可能性,要高出34%。另一項研究發現,受過良好教育或有好工作的人,與其他人一樣容易上當受騙。

考爾斯也沒想到自己怎麼會這麼容易上當受騙。她過去認為,騙局的受害者往往是單身、孤獨、經濟不安全、金融知識匱乏的人,而她完全不是這樣的人。她恰恰相反,她是一名記者,在過去的七年裡,一直撰寫個人理財專欄,還經常採訪理財專家,認真聽取他們的建議。她已婚,每天都與朋友、家人和同事交談。

騙局的四大跡象

美國聯邦貿易委員會(FTC),實際上負責調查消費者遭遇欺詐行為。FTC列出了騙局的四大跡象,提醒人們警惕。

1、詐騙者假裝來自於您知道的誠信組織。詐騙者通常假裝代表政府聯繫您,比如FTC、Social Security Administration(社會保障局)、IRS(國稅局)或Medicare,或捏造一個聽起來很正式的機構名稱或您知道的企業,例如,公用事業公司、科技公司或者甚至是要求捐款的慈善機構。他們使用技術來更改來電顯示上的電話號碼。因此,您看到的名稱和號碼可能不是真實的。

2、詐騙者迫使您立即採取行動。詐騙者希望您在有時間思考之前就採取行動。如果您接聽了他們的電話,可能會被告知不要掛斷,這樣您就無法驗證事實。他們可能會威脅要逮捕您、起訴您、吊銷您的駕照或營業執照,或將您驅逐出境。他們還可能會說,您的計算機即將損壞。

3、詐騙者通知您,要用特定的方式付款。他們通常堅持要求您,僅可通過加密貨幣、通過MoneyGram或Western Union等公司匯款,使用支付應用程序或將錢存入禮品卡,並在卡片背面寫上金額的方式來付款。有些詐騙者會給您郵寄一張支票(其實是假支票),然後告訴您去銀行存入,並把錢匯給他們。

如何避免騙局

當前,詐騙犯罪猖獗,如何避免騙局?美國聯邦貿易委員會向公眾提出了一些建議措施。

1、屏蔽騷擾電話和短信。採取措施,阻止騷擾的來電並過濾騷擾的短信。

2、請勿按照意料之外的要求提供您的個人或財務信息。誠信組織不會通過打電話、發電郵或發短信的方式來要求您提供個人信息(例如,您的社會保障號碼、銀行賬戶或信用卡號)。就算您收到與您有業務來往的公司的電子郵件和短信,而且您相信其真實性,最好也不要點擊任何鏈接。相反,請使用您知道的值得信賴的網站聯繫他們、或查詢他們的電話號碼。請勿撥打他們給您的電話號碼或來電顯示號碼。

3、頂住立即採取行動的壓力。誠信企業會給您時間來做出決定。任何強迫您付款或向其提供您個人信息的人員都是詐騙者。

4、瞭解詐騙者通知您付款的方式。切勿向堅持要求您通過加密貨幣、MoneyGram或Western Union等公司的電匯服務、用支付應用程序或禮品卡付款的人員付款,並且切勿存入支票並隨後將款項返回給某人。

5、停下來,並與您信任的人談一談。在您採取其他任何行動之前,請告訴您信任的人、朋友、家人或鄰居,發生了什麼事。談論此事的來龍去脈,也許可以幫助您意識到這是一個騙局。◇

責任編輯:宋佳怡

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