【大紀元2025年10月21日訊】(大紀元 記者王蘭多倫多報導）加拿大財政部長商鵬飛（François-Philippe Champagne ）週一（10月20日）表示，聯邦政府將成立新的金融犯罪局，專注於打擊洗錢和網絡欺詐行為。
據加通社報導，商鵬飛週一在國會山介紹了該計劃，這是政府在11月4日正式公布預算案之前的一系列預告聲明之一。
雖然目前已有多個聯邦機構負責追蹤和預防金融犯罪，但商鵬飛表示，加拿大有必要在現有機構的基礎上成立一個新的機構。根據加拿大反詐騙中心的數據，2024年加拿大人因欺詐損失了6.43億元。
新立法將要求銀行承擔更大責任
新辦公室將調查通常與有組織犯罪相關的複雜詐騙案，這是聯邦反詐欺策略的一部分，該策略將包括修訂《銀行法》的立法。
立法修正案包括：
● 要求銀行制定政策和程序，以檢測和預防針對消費者的欺詐行為；
● 在啟用電子轉帳等服務之前，必須獲得銀行帳戶持有人的明確同意；
● 收集金融詐欺數據並報告給加拿大金融消費者機構（Financial Consumer Agency of Canada）。
渥太華也將就預防經濟詐欺的自願行為準則展開磋商，政府表示，該準則將為金融機構設定明確的期望。
商鵬飛表示，新機構將與現有的專注於金融犯罪的國家機構合作。
反欺詐現有機構與新機構合作
目前，加拿大設有反詐騙中心，該中心網站將其描述為「一個收集加拿大各地詐欺情報並協助轄區警察進行執法和預防工作的國家警察機構」。
此外，還有一個名為加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）的聯邦機構。該組織自稱是「加拿大的金融情報部門以及反洗錢和反恐怖主義融資監管機構」。
同時，金融機構監管辦公室負責監管加拿大400多家金融機構和1,200多個退休金計劃。
還有一個加拿大金融消費者機構，該機構網站稱「負責保護金融產品和服務消費者的權益」。
商鵬飛表示，新機構的成立受到了意大利、英國和美國類似調查團隊的啟發。
當被問及新機構是否會重複現有聯邦機構的工作時，他回答說：「你需要一些與眾不同的東西。你需要一些世界一流的機構。」「你需要擁有調查權力、所需技能以及真正打擊有組織犯罪、洗錢和跨國犯罪能力的特工。」他說。
週一的公告並未提及新機構的具體成本。一份政府文件稱，該機構的資金將來自「對聯邦執法能力的投資」。
加拿大總理馬克·卡尼上週四宣布，預算將在四年內撥款18億元，用於增強聯邦警務能力，以打擊網絡詐騙、洗錢、網絡兒童剝削和有組織犯罪等。
該聲明還表示，這筆資金將用於資助150名新的加拿大騎警人員，以打擊金融犯罪。
加拿大銀行家協會主席兼首席執行官安東尼·奧斯特勒（Anthony Ostler）與商鵬飛一同出席了新聞發布會，並表示歡迎新機構的成立。
他表示，像金融交易報告和報告分析中心這樣的現有機構審查範圍有限，而新機構將更加專注於產生犯罪收益的欺詐行為。
他在聲明發布後告訴記者：「我們需要100%專注於金融犯罪的專業人士。」
他表示，該機構可以幫助地方執法部門確定其所在地區的特定詐騙案是否屬於更大規模行動的一部分。
他說：「我們需要一個金融犯罪調查機構，這樣我們才能把所有環節串聯起來。」
他也表示，需要就如何實施新的規則和指南進行討論。
他說：「關鍵在於確保我們在保護民眾的過程中，不會無休止地增加繁文縟節或成本。」
自由黨政府在2022年聯邦預算中承諾成立一個新的「加拿大金融犯罪局」，其中包括200萬元用於初步設計工作。從週一的公告來看，尚不清楚這是否仍然是新機構的計劃架構。週一，商鵬飛被問到為何2022年的預算承諾從未兌現。「我現在接手了，所以一定會兌現的。」他說。
倡導組織「民主觀察」的聯合創始人達夫·康納切（Duff Conacher）批評這些措施「軟弱無力」，而且大多是自願的。他表示，英國等其它國家也推出了類似的政策，包括更強有力的保護措施，以確保公司向遭受詐欺的客戶提供賠償。
康納切先生表示，銀行應該接受外部審計，如果發現其程序鬆懈，應受到懲罰。
責任編輯：嚴楓
