【大纪元2025年10月21日讯】(大纪元 记者王兰多伦多报导）加拿大财政部长商鹏飞（François-Philippe Champagne ）周一（10月20日）表示，联邦政府将成立新的金融犯罪局，专注于打击洗钱和网络欺诈行为。
据加通社报导，商鹏飞周一在国会山介绍了该计划，这是政府在11月4日正式公布预算案之前的一系列预告声明之一。
虽然目前已有多个联邦机构负责追踪和预防金融犯罪，但商鹏飞表示，加拿大有必要在现有机构的基础上成立一个新的机构。根据加拿大反诈骗中心的数据，2024年加拿大人因欺诈损失了6.43亿元。
新立法将要求银行承担更大责任
新办公室将调查通常与有组织犯罪相关的复杂诈骗案，这是联邦反诈欺策略的一部分，该策略将包括修订《银行法》的立法。
立法修正案包括：
● 要求银行制定政策和程序，以检测和预防针对消费者的欺诈行为；
● 在启用电子转账等服务之前，必须获得银行账户持有人的明确同意；
● 收集金融诈欺数据并报告给加拿大金融消费者机构（Financial Consumer Agency of Canada）。
渥太华也将就预防经济诈欺的自愿行为准则展开磋商，政府表示，该准则将为金融机构设定明确的期望。
商鹏飞表示，新机构将与现有的专注于金融犯罪的国家机构合作。
反欺诈现有机构与新机构合作
目前，加拿大设有反诈骗中心，该中心网站将其描述为“一个收集加拿大各地诈欺情报并协助辖区警察进行执法和预防工作的国家警察机构”。
此外，还有一个名为加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）的联邦机构。该组织自称是“加拿大的金融情报部门以及反洗钱和反恐怖主义融资监管机构”。
同时，金融机构监管办公室负责监管加拿大400多家金融机构和1,200多个退休金计划。
还有一个加拿大金融消费者机构，该机构网站称“负责保护金融产品和服务消费者的权益”。
商鹏飞表示，新机构的成立受到了意大利、英国和美国类似调查团队的启发。
当被问及新机构是否会重复现有联邦机构的工作时，他回答说：“你需要一些与众不同的东西。你需要一些世界一流的机构。”“你需要拥有调查权力、所需技能以及真正打击有组织犯罪、洗钱和跨国犯罪能力的特工。”他说。
周一的公告并未提及新机构的具体成本。一份政府文件称，该机构的资金将来自“对联邦执法能力的投资”。
加拿大总理马克·卡尼上周四宣布，预算将在四年内拨款18亿元，用于增强联邦警务能力，以打击网络诈骗、洗钱、网络儿童剥削和有组织犯罪等。
该声明还表示，这笔资金将用于资助150名新的加拿大骑警人员，以打击金融犯罪。
加拿大银行家协会主席兼首席执行官安东尼·奥斯特勒（Anthony Ostler）与商鹏飞一同出席了新闻发布会，并表示欢迎新机构的成立。
他表示，像金融交易报告和报告分析中心这样的现有机构审查范围有限，而新机构将更加专注于产生犯罪收益的欺诈行为。
他在声明发布后告诉记者：“我们需要100%专注于金融犯罪的专业人士。”
他表示，该机构可以帮助地方执法部门确定其所在地区的特定诈骗案是否属于更大规模行动的一部分。
他说：“我们需要一个金融犯罪调查机构，这样我们才能把所有环节串联起来。”
他也表示，需要就如何实施新的规则和指南进行讨论。
他说：“关键在于确保我们在保护民众的过程中，不会无休止地增加繁文缛节或成本。”
自由党政府在2022年联邦预算中承诺成立一个新的“加拿大金融犯罪局”，其中包括200万元用于初步设计工作。从周一的公告来看，尚不清楚这是否仍然是新机构的计划架构。周一，商鹏飞被问到为何2022年的预算承诺从未兑现。“我现在接手了，所以一定会兑现的。”他说。
倡导组织“民主观察”的联合创始人达夫·康纳切（Duff Conacher）批评这些措施“软弱无力”，而且大多是自愿的。他表示，英国等其它国家也推出了类似的政策，包括更强有力的保护措施，以确保公司向遭受诈欺的客户提供赔偿。
康纳切先生表示，银行应该接受外部审计，如果发现其程序松懈，应受到惩罚。
责任编辑：严枫
