【大紀元2025年10月28日訊】（大紀元記者王蘭多倫多報導）卑詩省居民雷·安霍爾特（Ray Anholt） 最近迎來了90歲生日，但他表示，這沒什麼好慶祝的——作為加拿大有史以來最大的銀行調查員詐騙案之一的受害者，他幾乎身無分文。去年6個月內，他損失了畢生積蓄——近170萬元。

據CBC報導，安霍爾特是維多利亞居民，2024年詐騙犯假扮成加拿大帝國商業銀行（CIBC）的反詐騙部門人員，聲稱正在進行一項全國範圍的洗錢調查，並要求安霍爾特協助調查。他被指示提取現金並交給「快遞員」暫時保管，同時被要求對任何人保密，以「維持調查的完整性」。

當安霍爾特開始從CIBC帳戶提取大量現金時，維多利亞市中心的一位分行經理注意到異常並凍結了他的ATM取款權限，但他仍能親自到櫃檯取現。

這位分行經理給安霍爾特寫了一封信，指出他帳戶上的活動「異常」，並且根據銀行的經驗，第三方要求的交易「沒有正當目的」，但沒有明確警告他可能捲入了騙局。

CIBC未能說明為何這位分行經理沒有聯繫銀行的反詐騙部門或維多利亞警方。CIBC分行經理曾試圖安排與安霍爾特的會面，但他拒絕了邀請。

CIBC的動作最終被騙子察覺，他們誘導安霍爾特將資金轉移到另一家銀行——RBC，CIBC在明知有可疑的情況下讓他這麼做了。成為RBC客戶後，安霍爾特被允許開出數十萬元的銀行匯票，用於購買黃金，而這些黃金隨後交給了詐騙者。

RBC的員工從未質疑這些異常取款行為。

當安霍爾特的女兒發現詐騙後，她代表父親聯繫了兩家銀行。CIBC表示，他們的干預措施和會面邀請被拒絕，足以證明銀行曾試圖警告安霍爾特。RBC則在之後與父女兩人見面，並稱此事「已解決」。RBC和安霍爾特一家（簽署了保密協議）均未透露是否達成任何和解。

這場騙局涉及假銀行員工、各政府機構和政客的偽造公函、大量現金、巨額銀行匯票、金條和快遞員，但安霍爾特的女兒說，這場錯綜複雜的騙局中最令人難以置信的是，兩家大銀行竟然允許一位脆弱的老人在明知有危險的情況下清空他的帳戶。

光是去年，加拿大人就因銀行詐欺損失了超過6.43億元，比2020年增長了近300%。專家表示，隨著詐騙手段日益複雜，加拿大的金融機構已落後於其它提供更完善保護措施的國家，英國和澳洲等國家已經頒布了法律，要求銀行對未能防止詐欺的行為負責。

即將出台的聯邦預算案將概述《銀行法》的擬議修改具體細節，但政府上週公布了部分修改措施，但並未提及銀行應付的責任門檻。

民主觀察聯合創始人兼銀行問責倡導者達夫·科納徹（Duff Conacher）嚴厲批評這些新措施是「空談空談」，「力度太小，太晚」，而且主要是自願性質。

責任編輯：嚴楓