【大纪元2025年10月28日讯】（大纪元记者王兰多伦多报导）卑诗省居民雷·安霍尔特（Ray Anholt） 最近迎来了90岁生日，但他表示，这没什么好庆祝的——作为加拿大有史以来最大的银行调查员诈骗案之一的受害者，他几乎身无分文。去年6个月内，他损失了毕生积蓄——近170万元。
据CBC报导，安霍尔特是维多利亚居民，2024年诈骗犯假扮成加拿大帝国商业银行（CIBC）的反诈骗部门人员，声称正在进行一项全国范围的洗钱调查，并要求安霍尔特协助调查。他被指示提取现金并交给“快递员”暂时保管，同时被要求对任何人保密，以“维持调查的完整性”。
当安霍尔特开始从CIBC账户提取大量现金时，维多利亚市中心的一位分行经理注意到异常并冻结了他的ATM取款权限，但他仍能亲自到柜台取现。
这位分行经理给安霍尔特写了一封信，指出他账户上的活动“异常”，并且根据银行的经验，第三方要求的交易“没有正当目的”，但没有明确警告他可能卷入了骗局。
CIBC未能说明为何这位分行经理没有联系银行的反诈骗部门或维多利亚警方。CIBC分行经理曾试图安排与安霍尔特的会面，但他拒绝了邀请。
CIBC的动作最终被骗子察觉，他们诱导安霍尔特将资金转移到另一家银行——RBC，CIBC在明知有可疑的情况下让他这么做了。成为RBC客户后，安霍尔特被允许开出数十万元的银行汇票，用于购买黄金，而这些黄金随后交给了诈骗者。
RBC的员工从未质疑这些异常取款行为。
当安霍尔特的女儿发现诈骗后，她代表父亲联系了两家银行。CIBC表示，他们的干预措施和会面邀请被拒绝，足以证明银行曾试图警告安霍尔特。RBC则在之后与父女两人见面，并称此事“已解决”。RBC和安霍尔特一家（签署了保密协议）均未透露是否达成任何和解。
这场骗局涉及假银行员工、各政府机构和政客的伪造公函、大量现金、巨额银行汇票、金条和快递员，但安霍尔特的女儿说，这场错综复杂的骗局中最令人难以置信的是，两家大银行竟然允许一位脆弱的老人在明知有危险的情况下清空他的账户。
光是去年，加拿大人就因银行诈欺损失了超过6.43亿元，比2020年增长了近300%。专家表示，随着诈骗手段日益复杂，加拿大的金融机构已落后于其它提供更完善保护措施的国家，英国和澳洲等国家已经颁布了法律，要求银行对未能防止诈欺的行为负责。
即将出台的联邦预算案将概述《银行法》的拟议修改具体细节，但政府上周公布了部分修改措施，但并未提及银行应付的责任门槛。
民主观察联合创始人兼银行问责倡导者达夫·科纳彻（Duff Conacher）严厉批评这些新措施是“空谈空谈”，“力度太小，太晚”，而且主要是自愿性质。
责任编辑：严枫
