涉身分盜竊詐領大額銀行支票 華男被捕

【大紀元2025年06月07日訊】（大紀元記者蔡溶紐約報導）涉嫌身分盜竊與銀行詐騙等多項聯邦重罪的華裔男子林中洲（ZHONGZHOU LIN，音譯，又名Zhong Zou Lin）於本週二（6月3日）在紐約市王后區落網，並已移交司法程序。他早前已遭賓州聯邦法院起訴並發布通緝令。

根據聯邦大陪審團的起訴書，林中洲與共犯曾凡超（Fanchao Zeng，音譯）及李艷萍（Yanping Li，音譯）自2023年11月至2024年7月間，涉嫌在賓州及其它地區密謀以偽造身分、盜用個人銀行帳戶資訊等手法，竊取多家受聯邦保險之金融機構（包括花旗銀行、PNC銀行、TD銀行等）的資金。三人因此被控九項罪名，包括銀行詐騙、加重身分盜竊、共謀與教唆罪等。

鎖定房屋淨值信貸帳戶詐領大額資金

根據起訴書，被告等人通過盜取的個資與偽造駕照，更改駕照寄送地址，再向州府申請「替換駕照」，再派遣與受害者族裔相符的「跑腿者」持假證件前往銀行分行，冒名提取受害者的「房屋淨值信貸額度」（Home Equity Line of Credit，簡稱HELOC）資金。該類帳戶為一種以房產淨值為擔保的循環信貸工具。

調查顯示，該團夥成員指使跑腿者以大額現金提取或購買銀行正式支票的方式，從與HELOC帳戶持有人或商業帳戶相關聯的帳戶中提取屬於HELOC帳戶持有人的資金。部分支票甚至被拿到賭場兌現，以掩蓋資金來源。

起訴書列舉數起具體犯罪事實，包括：2023年11月27日：曾凡超與李艷萍赴費城一間PNC銀行，李用偽造駕照，從受害人Y.M.帳戶提領約2000美元現金。2023年12月12日：兩人前往哈佛鎮TD銀行，李自受害人P.J.帳戶提領7000美元現金，並用該帳戶資金開出9000美元支票。

2023年12月26日：兩人於德文的TD銀行，從受害者C.L.帳戶提取約5000美元現金。2024年1月5日：李艷萍以假身分開出一張9000美元的支票，支票抬頭人為林中洲。兩天後，林中洲在法拉盛以ATM查詢並將支票存入個人帳戶。

2024年1月11日與22日：該團夥於費城及奧杜邦使用受害人Y.H.身分，開立總值達8.6萬美元的支票。2月29日在本薩勒姆，李艷萍以受害人A.C.身分開出一張8.8萬美元支票。4月8日，成員兩度使用受害者X.Z.身分，在Hatboro Federal與PNC銀行取得共約7.9萬與3000美元資金。

4月23日與7月9日：在霍利與費城的銀行中，冒用不同受害者身分開出兩張共9萬美元、兩張共8萬美元的支票。這些犯罪行為均以偽造駕照與身分為基礎，冒領資金的受害者至少有九人。光是已知支票金額就累積近46萬美元。

根據起訴書，檢方除提出多項刑事指控外，並援引《美國法典》第18章第371條（共謀）與第1344條（銀行詐騙），要求沒收被告林中洲及其共犯因犯罪所得、直接或間接取得的財產，包括但不限於190萬美元的資金與資產。

責任編輯：鄭樺