【大紀元2026年05月12日訊】（大紀元記者侯駿霖台灣台北報導）金管會12日宣布重罰台中商業銀行新台幣3200萬元，主要是該銀行旗下10家分行在企業戶開戶、異常交易監控及疑似洗錢申報等作業出現重大缺失，甚至遭詐騙集團利用作為洗錢管道。金管會直言，「很少看到一家銀行這麼多分行一起出狀況」，也創下銀行史上單次罰鍰最高紀錄。
金管會指出，台中銀潭子、中正、北屯、頭份、員林、斗南、西台中、台北、左營及霧峰等10家分行，自2024年4月起替21家企業戶辦理存款開戶時，未妥善執行認識客戶（KYC）與盡職審查程序。相關企業戶多具高風險特徵，包括資本額偏低、剛成立、無地緣關係、公司登記地址重複設立多家企業等，但銀行未建立有效審查機制。
金管會銀行局長童政彰表示，部分客戶甚至是由行員主動招攬，但銀行未查明客戶短期內向多家金融機構開戶的原因與目的；外出開戶時，也未留存開戶人影像紀錄，還出現由非公司登記負責人說明營運內容與開戶需求的情況。
除開戶審查鬆散外，台中銀在網銀額度管理與異常交易監控上也遭點名。金管會指出，部分資本額偏低的公司，未充分審查就核予高額網銀轉帳權限；部分帳戶早已遭其他銀行透過165聯防機制通報，但分行後續卻以「合理交易」或「持續觀察」結案，未進一步查證資金來源或辦理疑似洗錢申報。
金管會認定，台中銀未完善建立並落實內部控制與洗錢防制制度，因此依《銀行法》相關規定裁罰3200萬元，並要求增提作業風險資本。此外，金管會也祭出多項監理措施，包括要求台中銀1個月內委請外部專業機構檢視與校準洗錢防制機制，並在2個月內提出「責任地圖」，釐清分行人員、總行督導主管及高階經營層責任。
外界關注台中銀行董事長李瑞倉、總經理及常務董事王貴鋒是否將被究責？童政彰表示，目前不預設立場，但金管會將檢視責任地圖是否符合調查結果與監理期待，「不會只找中階主管負責」。
童政彰也提到，王貴鋒兩年前曾因另一案件遭停職3個月並卸下董事長職務，這次屬於新案。針對媒體問及，李瑞倉曾任金管會主委，是否影響後續處分？童政彰強調，金管會將依法處理，「絕不會有個案考量」。
責任編輯：鄭樺
