【大紀元2026年07月06日訊】（大紀元記者陳光澳洲悉尼編譯報導）在剛剛過去的一個財年中，在澳洲股市表現平平的一年裡，在全球市場劇烈動盪的背景下，部分個人養老金基金卻異軍突起。它們憑藉出色的表現，成功為部分成員鎖定了兩位數的高額回報，成為投資者眼中最大亮點。
據澳新社消息，儘管澳洲退休基金（superannuation fund）2025─2026財年的最終業績數據還要幾週後才能公布，但研究機構Chant West的初步數據顯示，增長型基金（growth fund）的中位數回報率為9.5%。
該機構高級投資經理莫漢庫馬爾（Mano Mohankumar）說：「我們認為這是一個了不起的成績，尤其是考慮到當時的情況。」
他說，在5月下旬時，考慮到美伊衝突引發的熊市大幅回調，當時要達到 9% 到 10% 的漲幅幾乎是不可能的。
根據Chant West的數據，在2021─2022財年虧損3.3%之後，增長型基金在2022─2023財年平均上漲了9.2%，2023─2024財年上漲了9.1%，而在2024─2025財年達到了10.4%。
莫漢庫馬爾表示，影響退休基金表現的最大因素可能是其對海外市場的投資程度。
他表示，平均而言，增長型基金的投資組合中約有31%配置於國際股票，在計入匯率對沖後，這些股票帶來的回報率約為25%。
數據顯示，在2025─2026財年，由基金管理公司Colonial First State和Vanguard共同管理的「Lifecycle MySuper」基金為其會員帶來了超過12%的回報，而金融服務公司AMP的大部分MySuper基金的回報率也都超過了11%。
Colonial First State表示，其強勁的業績部分歸功於SK海力士和台積電等芯片製造商的巨額收益，這兩家芯片公司的股價在過去一年中分別上漲了8倍和14倍。
而AMP的首席投資官雪萊（Anna Shelley）告訴澳新社，該公司的高回報率主要受益於對全球股票和新興市場的超配配置。
澳洲最大的退休基金AustralianSuper，其平衡型基金投資組合的回報率為9.77%，高增長型投資組合的回報率為11.58%。
而金融服務公司MLC推出的退休基金高增長選項實現了10.2%的回報率，其MySuper增長型投資組合的回報率為9.9%。
雖然Colonial First State已連續四年實現了兩位數的回報率，但該公司首席投資官阿米蒂奇（Jonathan Armitage）表示，會員不應期待再次獲得相同結果，因為股票市場基金的長期平均回報率為6%至8%。
責任編輯：林達
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