【大紀元10月7日報導】（中央社記者林憬屏台北七日電）麥肯錫公司董事羅可擎今天在一場論壇指出，根據麥肯錫調查，亞洲很多銀行已建立好的財富管理硬體設備，例如分行和俊男美女的專員服務，但普遍欠缺認證制度及專業財顧諮詢的軟體設施。調查也顯示，台灣人對銀行信任度相當低。
這場「財富管理高峰論壇」由台北金融研究發展基金會和台北金融服務業聯合總會合辦，羅可擎在第一場座談會上報告上述調查結果，作為引言。其他與會者包括行政院金融管理委員會專任委員林忠正、中國信託零售銀行事業處副總經理薛承雄、建華商業銀行執行副總經理陳建榮等。
羅可擎指出，過去五年，亞洲的銀行積極設置財富管理各項硬體設施，但未來五年應積極建立認證制度、教育理財專員等軟體需求，尤其理財專員的素質相當重要，因為主動積極針對客戶的資產提供個人化的理財規劃，才是客戶走入銀行財富管理部門的重要因素。
亞洲正處在一個發展財富管理業務的黃金發展期。羅可擎表示，亞洲國家越來越富有，也逐漸進入老化社會時期，加上利率又低，法規逐漸放寬，整個環境是發展財富管理業務的適當時機。
但羅可擎指出，歐美地區高風險投資通常有相對高的報酬，但亞洲地區卻相反，定存反而是最安全的報酬，因此多數亞洲人有八、九成資金放在壽險和定存，雖然知道有共同基金等產品，卻不願投資，顯示亞洲銀行業還有很大努力空間，高風險產品仍有長路要走。
羅可擎並調查亞洲人對銀行信任度，台灣人信任銀行的比例僅2%，只比中國大陸1%好，不但遠低於歐美，也不比東南亞、北亞好。香港滿意度5%，新加坡6%，韓國3%，北亞比東南亞低，羅可擎說，這意味東北亞消費者對銀行的要求更大，銀行還要更加努力。
羅可擎也認為，主管機關對衍生性金融商品的規範應具彈性，因為這些商品不見得都是高風險商品，不應全部嚴格規範，限制發展。
林忠正由主管機關的角度指出，台灣有成為資產管理中心的能力，但目前台灣大約有1000億到3000億美元的資金未回流，至於在國外的財富管理機構服務，金管會希望能就稅的部分和財政部溝通，包括個人在中國大陸的所得不算境外所得，必須納稅，以及遺產稅稅率過高可降低等，讓台灣財富管理業務有更好的發展空間。
金管會制訂的規範方面，林忠正表示，台灣財富管理業務發展起步較晚，動能充足，如果不規範，市場上會出現很多衝刺業績的花樣，例如把一些衍生性商品賣給不了解的中低收入者。
薛承雄則從業界的角度說明財富管理在台灣發展的四大趨勢，他指出，財富管理不只是推銷商品，重要的是提供財務諮詢，像國外進行財富管理規劃的比例就高達六成。另外，不能侷限於封閉的平台，應有就客戶不同需要，尋找適當商品的開放平台，客戶的多元化需求才能被滿足，未來要發展全方位規劃的「one-stopshopping」。
陳建榮則表示，財富管理不應只做產品銷售，更重要的是要從資產負債、投資規劃、風險管理、退休、稅務和遺贈規劃等進行全方位服務。
