【大紀元12月22日報導】(中央社記者林惠君台北二十二日電)繼發布銀行與證券商辦理財富管理業務應注意事項後，行政院金融監督管理委員會今天通過「人身保險業辦理財富管理應注意事項」，不過，金管會指出，保險業辦理財富管理只能提供平台推介商品，或找策略聯盟的投信公司進行買賣，除保險商品，保險業不能從事其他商品買賣。
金管會表示，人身保險業辦理財富管理業務應注意事項發布後，開放人身保險業從事財富管理業務，除行銷招攬保險商品，並可依據「合作推廣」或「共同行銷」等規範，推介其他金融商品，以提供資產配置或財務規劃等服務，滿足客戶理財需求，並達成擴大其金融服務深度及廣度、提昇金融創新能力、強化通路經營及提昇保險業務員專業能力等多項預期效益。
金管會保險局指出，保險業者只能提供平台推介其他金融產品，但不能進行買賣，如在金控底下的保險公司則沒有問題，因為金控旗下的證券商可以付委託給保險公司，不會有剝兩層皮的問題；非在金控旗下的保險公司，如果受付委託，可能較無競爭力。
銀行、證券商與保險業相繼辦理財富管理業務，究竟哪一種比較具有競爭力？金管會表示，銀行營業項目比較寬廣，比較有競爭力，與券商差別是買賣基金；保險業在通路比較有競爭力，尋找客源能力很強，但業務寬廣程度沒有銀行業寬；證券商可以代銷基金，券商與保險公司可以合作。
