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財富管理
【大紀元4月11日報導】（中央社記者何旭如台北十一日電）去年行政院金融監督管理委員會發出第一張財富管理執照給壽險公司，開啟壽險業者跨足財管領域大門，下週一南山人壽將在台北101成立財管旗艦中心，將與銀行、券商一起搶財管大餅。
過去財富管理長期由銀行主導，從基金買賣到租稅規劃，銀行財富管理的專員一手包辦，不過近年金管會陸續開放其他金融業者的財管業務，去年四月南山人壽成為第一家可承作財管業務的壽險公司。
陸續包括國泰、新光人壽也取得財富管理執照，使國內財管競爭日益激烈，下週一南山位於101大樓的財管中心將正式開幕，壽險公司全力搶攻財管市場。
財富管理的承作業者從銀行到壽險業者，消費者該如何選擇？
市場人士分析，各業者有不同的定位優勢，也有不同的服務門檻，例如一般銀行財富管理的存款、投資門檻，從數十萬到三百萬元都有，由於競爭激烈，民眾的選擇較多。
壽險公司則以節稅為號召，鎖定高資產客戶，例如南山人壽的財管業務，將鎖定資產至少五百萬元客戶，新光人壽則暫訂年繳保費五十萬元，即可成為財管中心的貴賓。
業者主管分析，保險業者與客戶關係密切，手中尤其握有一般銀行望塵莫及的超高資產客戶名單，利用保險商品幫超級大戶節稅，成壽險業者在財富管理的一大強項。
不過，對一般消費者而言，若要滿足「一次性購足」，銀行因能承作的產品線最豐富，從存款、共同基金、債券、連動債、外幣商品到保險，可提供一次性服務平台。
受限法規限制，保險業者的財富管理業務只能承作保單相關業務，但可利用集團的交叉行銷，提供集團下銀行、投信等產品銷售通路。
市場人士分析，券商的財管業務以有價證券為主，與壽險公司一樣，產品線不如銀行多，在專業形象上，銀行也佔有優勢，再加上銀行握有客戶的存款，這場財管大戰，隨壽險業者、券商加入，銀行仍佔有一定優勢。
