【大紀元8月18日報導】（中央社記者康世人新加坡十八日專電）最近爆發前總統陳水扁家族透過新加坡多個帳戶涉嫌洗錢，被捲入本案的新加坡多家外商銀行，擔心影響到客戶存款信心，紛紛下達噤口令。但一名不願具名的新加坡外資銀行人員指出，以陳水扁家族這樣複雜的戶頭金錢轉帳來看，大概都會被認定有洗錢嫌疑而通報相關單位。
這名專門為貴賓級客戶處理轉帳和金融事務的新加坡外商銀行人員指出，通常客戶要匯進、匯出大筆金錢，在美國九一一事件後反恐強化洗錢監管機制之下，銀行總行都會行文要求類似他這樣的銀行人員清楚交代與客戶的關係、客戶的背景和金錢來源等，作業非常嚴格。
銀行人員說，尤其類似陳水扁家族這樣在開曼群島開設公司和開設多個戶頭處理鉅額金錢的匯出、匯入，加上又是台灣的政治人物，通常都會遭到更大的關注與審核，因為銀行不想背負協助洗錢的汙名。
但是，銀行人士指出，由於新加坡為取代瑞士的金融中心地位，對資金的匯入、匯出沒有超出多少金額須強制通報的規定，僅要求銀行對每筆兩萬美元的匯入、匯出紀錄，自行保留相關資料，規定相當寬鬆，加上過去新加坡替印尼貪污官員洗錢的傳聞不斷，這也造成許多有錢人願意把錢透過新加坡來「處理」。
不過，銀行人士指出，這次在新加坡被扯入陳水扁案的瑞士信貸銀行、美林（瑞士）銀行、渣打銀行等都是國際大銀行，一旦遇到有異常的資金匯入、匯出，還是會按規定向新加坡金融管理局通報，而且也有嚴格的自我審查機制，確認客戶金錢的來源沒有問題。
但是，嚴格歸嚴格，銀行人士坦承，如果客戶的金錢進出在「表面上」看起來沒有問題，當然還是會讓案子過關。畢竟太過嚴格，或是被揭發銀行會主動把客戶的金錢活動報告相關主管機關，就不會有大客戶來存錢了，將嚴重影響銀行業績。
銀行人員說，這也是為什麼捲入陳水扁家族涉嫌洗錢案的所有銀行，全部對自己的人員下達噤口令，因為這對銀行商譽有影響，也會讓客戶產生「錢存在這家銀行容易讓當局知悉」的疑慮。
不過，銀行人士指出，由於台灣人的姓名英文拼音各種拼音系統都有，有時很難從客戶的姓名英文拼音認出這是誰來，尤其是在新加坡的銀行工作人員，更不會太清楚台灣的政治人物，因此有可能在銀行內部審核時，就沒發現這些錢和陳水扁家族有關而放行。
對台灣媒體指陳水扁家族有高手指點洗錢，新加坡的銀行人員倒是不予苟同。他說，他所知道的洗錢手法，最笨的方式就是透過子女或親族的名義開設帳戶，如果本案確實是洗錢，那麼指點陳水扁家族的人可能就「太不高明了」。
