【大纪元2017年07月07日讯】浙江金华人季铭铭和河北张家口人孙占新利用空壳公司，私刻萝卜章，买通了银行内部关键人员，利用商业承兑汇票贴现业务，从银行套取11亿元（人民币，下同）资金。该诈骗案牵扯9家银行，类似案件大陆已发生多起。
据腾讯财经7月7日报导，截至2017年6月底，这桩票据案件导致至少7家涉事银行的连环诉讼，牵扯的银行包括民生银行、兴业银行、宁波银行、平安银行、苏州银行等9家银行。季铭铭、孙占新在2017年年初因涉嫌票据诈骗被捕。
在这起诈骗案中，商业承兑汇票成为作案的核心关键工具。
所谓商业承兑汇票是指当A公司向有生意往来的B公司支付一笔钱款，但又不能或不愿立即支付现金时，在取得B公司同意的前提下，可以签发一张商业承兑汇票。这张汇票上，要注明到期兑付日，一般不超过六个月。
收到这张汇票的B公司，如果急于变现，可将其折价后，转让让给其他公司或者银行，这叫“贴现”。实际操作中，一张汇票可能在多个公司，或多家银行间流转，“层层贴现”。汇票的最终持有者在到期日可持票向开票的A公司兑付款项。
在这样的业务模式上，诞生了一批专门从事寻找票据、联系贴现业务的票据中介及中介公司，从中收取中介费用。
季铭铭就是一个这样的票据中介。
在该案中，季铭铭和孙占新首先收购和注册了空壳公司，然后以每月租金200万元的价格，分别租下了贵州黔东南州从江县的从江明月村镇银行（下称从江村镇银行）和新疆阿克苏地区库车县的库车国民村镇银行（下称库车村镇银行）在其它银行开设的对公账户；最后买通了时任民生银行三亚分行票据部副总经理的姚东。
2015年7月1日和6日，杭州汉康公司（季铭铭持有）分别签发了6张（5张1亿和1张5亿）共计11亿元的商业承兑汇票。这些汇票签发之后，经历了中行国运贸易公司、中都信华公司、库车村镇银行、民生银行三亚分行、平安银行宁波分行、兴业银行福州分行、苏州银行、宁波银行北京分行等等，最后转入了库车村镇银行。
因为季铭铭、孙占新已经租下了库车村镇银行的对公账户，上述票据金额扣除过桥费（手续费、利润等）后，10亿多元的资金进入了两家银行的账户，二人迅速将钱转移到其它的账户里。
有接近案情的人士称，季铭铭与姚东共同策划、完成了这套复杂的交易。其中，姚东是整个交易的关键人物，民生银行三亚分行就为了这两起涉及11亿元票据案的核心中转站。姚东也涉嫌从季铭铭等人手中收取了巨额的好处费。
2016年1月上旬，第一批6亿元票据和第二批5亿元票据相继到期。持有票据的平安银行宁波分行、兴业银行福州分行、民生银行珠海分行开始向出票人汉康公司兑现票据，但被拒绝。
至此，按照这两起票据案各自层层转贴的路径，引发了连环诉讼。
责任编辑：刘毅
