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加拿大司法系统应对乏力 犯罪组织涉足欺诈

有组织的欺诈不但针对个人,也会针对机构或市场。(Shutterstock)

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【大纪元2019年07月09日讯】(大纪元记者周行编译报导)一般人印象中,有组织犯罪多涉及暴力、贩毒及洗钱等。有调查人员表示,犯罪团伙现在正越来越多地涉足欺诈,因为他们发现加拿大的司法系统应对欺诈乏力。

据环球新闻报导,曾在加拿大骑警(RCMP)主管严重有组织犯罪案的警司(superintendent)左先生(Henry Tso)表示,诈骗在加拿大的每年净犯罪收益高达60亿元(加元,下同)。与贩毒获得的赃款相比,这些犯罪所得更容易被隐藏和洗白。

左先生表示,他在10年前就注意到,大型犯罪团伙越来越多地涉足欺诈,并利用加拿大反洗钱制度中存在的系统性弱点——例如缺乏警力资源、起诉不足及刑罚较轻等。他说:“欺诈与洗钱非常相似,但欺诈行为本身也会产生大量的犯罪资金。”

“有组织犯罪知道,欺诈是可行的方法。”他说, 因为即使他们被抓住,也不会像因为贩毒被抓住的后果那么严重。

案件难查 起诉不足

有组织的欺诈不但针对个人,也会针对机构或市场。按左先生的解释,当这种犯罪涉及股市操纵、大众市场及企业盗窃时,会变得很复杂。他说,有组织的欺诈,可以复杂到需要对复杂的公司结构做法证审计——这使得它像洗钱一样难以进行调查和起诉。

加拿大司法系统的弱点被认为对有组织犯罪具吸引力。比如加拿大最高法院在2016年的一次裁决(称为Jordan rule)中,为省级法院案件设定了18个月的审判限期,为高级法院设定了30个月限期,结果导致近800宗刑事案件因过期被取消。

“很多欺诈案件因Jordan rule被取消。”左先生说,政府如果不有所改变的话,有组织犯罪将越来越多地针对加拿大。

据左先生所说,这些被取消的案件中,包括加拿大有史以来最大的涉嫌欺诈案,这复杂的骗案使投资者损失了1亿元,加拿大税局被骗支付了2亿元的不当退税。该案涉及全国各地5,000名投资者,他们因欺诈性投资而亏损,而这些投资是由专业经纪人出售、由经验丰富的律师和会计师精心打造的。

他说,那些涉嫌犯罪的人笑了,“不是警察的问题,是司法系统搞砸了”。

报告不足 刑罚较轻

因欺诈遭受重大损失的公司知道,嫌犯被定罪的机会很小,被骗资金归还原主的机会也很小。所以,他们认为,不说话可能会更好,可以避免在法庭上披露被骗时的尴尬和声誉风险。

左先生现在是审计公司MNP的法证和调查服务团队负责调查主要欺诈案的高级经理。他在MNP工作期间看到,加拿大企业每年遭受的欺诈损失估计为30亿元,其中很多与有组织犯罪相关。

加拿大个人也是欺诈的对象,他说,正式记录显示,从2014年1月到2017年12月,欺诈使个人损失了4.05亿元。但一些估计认为,加拿大个人每年因欺诈损失高达30亿元。MNP最近的一项研究发现,卑诗省、亚伯塔省和安省发生的财务欺诈事件最多。

他说,由于估计超过90%的欺诈案件没有报告,所以很难确定欺诈者具体骗走了多少钱。许多案件没有报告,因为欺诈行为很难调查和起诉。

与暴力或毒品交易罪相比,金融犯罪的处罚非常轻。左先生说,有一名男子在卑诗省因走私价值1,000万元的可卡因被判了10年监禁;卑诗省涉及1.82亿元的最大欺诈案件之一,涉案者只被判了6年徒刑。

他说,毒品走私的头目依赖专业的洗钱网络来移动和存放现金,那些欺诈犯罪集团则雇用显然是合法的专业人士,包括律师、会计师和计算机专家,帮助他们骗钱和洗白所骗来的钱。“有组织犯罪现在不是蓝领了,他们非常成熟。”

有组织犯罪越来越多涉足欺诈的另一个原因是,相比之下,从贩毒中获得的现金更难洗白,但企业欺诈的资金通常是来自银行转账和电子处理的资金,可以更容易存入银行并在银行系统流通。

高房价推手

通过媒体的大量报导,很多人对加拿大房市的洗钱规模有了了解。但左先生说,很少有人意识到,有组织犯罪约占抵押贷款欺诈的90%。这些骗局可以操纵房屋价格,并且经常涉及歹徒们已经掌握的身份盗窃和贷款文件欺诈技术。

按左先生的经验,在温哥华和多伦多等城市中,最突出的是专注于非法房产炒卖的、复杂的抵押贷款欺诈。这些房产骗局依赖于买家和卖家的互相勾结的,以此来洗白欺诈和贩毒所得的赃款,以及欺诈性地获取用于毒品贩运计划的房产。

这种类型的骗局,可以帮助解释温哥华房市某些地段曾经发生过的一些价格疯狂上升的表现。

按左先生的解释,这些非法的房财炒卖涉及在互相串通的个人之间,反复及欺诈性地出售房产。房价通过虚假的评估,或互相串通个人之间的买卖,被人为地推高。这些做法使房产在短时间内被“犯罪伙伴们“多次买卖,每次都以更高的价格成交。

最后,被炒卖了数次、价格升了很多的房产被一个“稻草买家”以更高价买下,“稻草买家”就是使用盗窃来的身份或虚假的抵押贷款的买家。

左先生说,这些“稻草买家”的打算是让这些房产违约,并且使金融机构无法追踪违约者。“由于价格被人为推得很高,金融机构的损失可能会很大。”

责任编辑:岳怡

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