【大纪元2016年11月29日讯】（大纪元记者庄丽存台湾新北市报导）自从兆丰案爆发后，为强化台湾防制洗钱及打击资恐机制，金管会29日修正发布“银行业防制洗钱及打击资恐注意事项”，自明年1月起，所有银行须设立防制洗钱专责单位及配置足够AML/CFT（反洗钱／反恐融资）人员则涉及组织调整等，预计明年4月1日起全面实施。
金管会银行局副局长吕蕙容指出，金管会重新检视防制洗钱金融行动工作组织（FATF），来修正“银行业防制洗钱及打击资恐注意事项”，在这次新增规定中，例如银行办理“临时交易”新台币3万（含等值外币）以上的“跨境汇款”时，应该“确认客户身份（KYC）”，若是个人，须出示身份证明文件，若是法人，可能要提供汇款者的最终受益人资料。
这次注意事项的新增规定要点中，包括强化董事会治理、内控三道防线及教育训练，塑造银行业重视AML/CFT的文化，透过集团层次之AML/CFT计划及指派国外营业单位之AML/CFT人员，强化总行对海外分支机构的管理，强化有关账户及交易持续监控的规范，以提升银行业发现可疑交易的能力，针对特定风险事项，明定应采取额外措施，以降低其风险等。
另外，金管会表示，该注意事项的修正将于近期发布，并自明年1月1日生效，但考量交易监控及姓名检核等新增规定涉及资讯系统规划，另成立专责单位及配置足够AML/CFT人员则涉及组织调整，因此，上开规定的生效日期另定为明年4月1日。
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