【大紀元2013年08月30日訊】【作者簡介：莊齡女士，財經專欄作家及資深投資顧問。累積三十年專業投資經驗，為讀者解答財務及投資有關的疑問。歡迎來函網路郵件: wealth.watchers.tx@gmail.com。】
讀者問：莊女士為什麼不像其他投資顧問、代理多項投資，而只代理一項名不經傳的餘壽保單投資？
作者答： 理由很多，最主要的是投資業日新月異！二、三十年前要買賣股票非得經過投資顧問，現在，百分之九十五的傳統投資都直接開放給投資人自己來購買！仍舊存在的問題在投資人是否能了解、投資是否適合、是否有利！如果投資人能做好理財功課，有了投資策略，要找投資其實並不困難。投資要成功一定要有「正確認識」、「好的謀略」。我很自豪我一直以此做為我服務客戶的項目！
餘壽保單投資雖然是一項非傳統性的投資，但是它的特性絕對做到保本、不論經濟金融市場如何變化多端！這項投資是因我尋覓我個人的投資需要，才發掘到的！經過多方調查、嘗試，直到親身看到回收後，才開始介紹給投資朋友們。雖然陸續碰到投資人曾經試過「類似」產品但相當失敗的，我發現那些並不相同！投資內部結構細節都不同！我介紹的餘壽保單投資是一項獨一無二的理財工具，無以數計的讀者經由我的專欄文章和推薦，才有機會來認識、進而善加利用！幫客戶的財產找到「避風港」，這是我最大的收穫！
讀者問：我不認識莊女士！我從前投資都是朋友介紹的！
作者答：我了解！沒有認識，怎麼能尊重、怎麼能信任？但是，美國股票證券總交易量超過$15.5 Trillions，再大的公司或名人，除收費超高外，都無法控制或有任何「特殊駕馭市場」的能力！比起來，低收費、給客戶很多免費服務、協助客戶自己來學習管理的小型投資顧問公司，提供給一般投資客戶較高的成功機率！
沒有認識，怎麼能尊重、怎麼能信任？首先，我們當然要來先建立關係！投資人和投資顧問之間和找人補牙、報稅、買汽車保險、修水管等不一樣，因為，除非找到不具資格、不誠實、或經驗不足的專業者，補牙、報稅、買汽車保險、修水管等這些都是固定產品、固定結果，差異只在價錢。投資和財務牽涉到複雜的選擇、長遠的結果！投資人和投資顧問的關係應該像「合夥人」，一起來同心坦承地努力，在投資上爭取勝利。想想：投資是每個人都可以做的、投資回收是有人賺就要有人賠！在這種情況下，找個你能尊重、信得過的、有知識的、能溝通的投資顧問是必要的！我們看醫生、存款在銀行、送孩子去跟老師上課，不見得和這些業者都有私交。我幾乎所有的客戶都是從陌生人變成朋友的。歡迎投資讀者賜教。
本欄提供資料是根據作者的研究調查。因為牽涉到法規常常被修改，讀者在引用前，請務必參考其他資訊。讀者也須充分了解自己的財務狀況、有未來計畫，才做財務決定。歡迎電涵您的疑問或來電預約時間面談。本公司電話如下：(469) 387-8779，找 Julie (中、英文) ©2013 Julie Cepelak, Wealth Watchers, LLC. 版權所有、盜版必究。 ◇
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