澳洲理財顧問執業標準及佣金製面臨改革

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【大紀元2014年12月08日訊】(大紀元記者肖婕澳洲悉尼編譯報導)澳洲金融系統調查機構提出,為保護消費者的利益,應對理財顧問(金融規劃師)的佣金結構進行全面審查,並對一些誤導性的條款重新下定義。

據悉尼晨鋒報報導,在聯邦銀行前行長穆雷(David Murray)的主持下,該金融調查機構對金融業存在的一些問題和現狀展開了一系列的調查,並向聯邦政府上交了一份調查報告—「穆雷報告」(Murray Report)。報告提出,澳洲的金融理財業需要邁出重要的一步,創建一個關注消費者利益的企業文化。

該調查還敦促對理財顧問實施更高的教育標準,給予企業監管機構更大的權利,以打擊不合規的理財顧問和其他相關人士。

調查報告認為,聯邦政府應該規定理財顧問們需擁有相關的大學專科或本科學歷,並證明自己能夠勝任諸如退休金行業等專業領域的工作。

穆雷呼籲對「一般性建議」的條款重新下定義,理財顧問們應公開他們的所有權結構,以使客戶們弄清楚是否他們正在接受理財建議。

穆雷還建議聯邦政府修改法律,以使理財顧問們的前期佣金成本不會比持續的佣金成本更昂貴。他認為:「這將會減少理財顧問們為獲得更高的佣金、將客戶從一個保險公司轉至另一個保險公司的情況發生,並提供高質量的人壽保險諮詢。」

這一建議是在企業監管機構發佈的一個報告之後。該報告發現,有三分之一的理財顧問對他們所獲佣金的關注超過對其客戶的服務。約有十分之九的理財顧問向其客戶推薦有前期佣金的人壽保險,他們在推銷這類保險的第一年所獲保險佣金費用在100%和130%,外加10%和13%的年度佣金。

監管機構澳洲證券投資委員會(ASIC)透露說,有近十分之六的人壽保險項目是通過理財顧問售出。穆雷的金融調查建議對理財顧問們的佣金結構實行一個水準,並要求前期佣金不應多於持續的佣金。

聯邦政府將在明年中期對穆雷及其機構的報告做出正式回覆。

責任編輯:瑞木悅

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