在美國遇到欺詐騙局如何處理?

人氣 1049

【大紀元2018年04月17日訊】每年有成千上萬的人成為欺詐行為的受害者而渾然不覺。雖然很多欺詐事件都從未被發現,但從長遠來看,學習如何儘早發現疑似欺詐行為的跡象,可能會幫助您節省時間和金錢。

欺詐和詐騙罪

欺詐是一個廣泛的術語,指涉及不誠實或「欺詐行為」的各種犯罪。實質上,欺詐是指為了獲得經濟利益或個人利益而對另一個人或實體的故意欺騙。

詐騙罪包含某種錯誤陳述,虛假陳述或欺騙行為。欺詐的主要目的是通過誤導或欺騙某人,使其認為欺詐行為人自身所知的虛假行為來獲取某些有價值的東西(通常是金錢或財產)。雖然不是每一個不誠實的行為都是欺詐行為,但知道其顯現的跡象可能有助於阻止欺詐行為人在個人、財務或商業事務上獲得不公平的優勢。

法律關於欺詐的規定

反對欺詐的法律因州而異,可能是刑事或民事性質。犯罪行為需要犯罪者有犯罪意圖,可以判處罰金或監禁。另一方面,民事欺詐更廣泛地適用於涉及惡意的情況,以及懲罰肇事者,並讓受害人恢復到欺詐發生前的情況。

雖然欺詐手段的準確措辭因州和聯邦法律而異。一般來說,証明欺詐索賠所需的基本要素包括:(1)對重要事實的誤傳;(2)由知道或相信該事實是虛假的人或實體所為;(3)某人或實體有理由依賴於該虛假陳述;(4)因其依賴,造成實際的傷害或損失。

大多數州要求每個元素都要用「特殊性」來証明,這意味著每一個元素都必須單獨証明是否有欺詐行為。

欺詐類型

詐騙罪的種類很多,其中有幾種是通過郵件、網絡、電話或電報進行的。常見的類型包括:破產欺詐、稅務欺詐(又名逃稅)、身分盜用、保險欺詐、郵件欺詐、信用卡/借記卡欺詐、証券欺詐、電話營銷欺詐、電匯欺詐。

警惕欺詐行為的跡象

欺詐行為的行跡,根據不同類型,而有所不同。例如,電話營銷欺詐的跡象,可能包括未知來電者的電話要求您「立即匯款」;身分盜用的跡象,可能是某人要求您提供社會安全號碼或最後一個已知地址的數字。

其它的警告標志可能包括:接收未經請求的郵件;要求您將錢匯入虛假帳戶;丟失信用卡或駕駛執照;以及個人或公司做出的看起來「太好而不真實」的承諾。

需要提醒的是,欺詐行為並不總是針對個人。企業主也需要關注詐騙犯罪者。房東,貸款代理商和其它小型企業主也應該了解潛在的欺詐跡象,例如,虛假引用錯誤的電話號碼或地址;銀行卡上的大額消費,而不考慮價格或商品類型等等。

而防止潛在的欺詐犯罪的黃金法則,是在處理您的商業和個人事務時保持警惕。

對欺詐罪的處罰

欺詐罪的處罰:可能包括刑事處罰、民事處罰或兩者兼而有之。大多數犯罪欺詐罪被認為是重罪,可能受到監禁、罰款、緩刑或上述所有懲罰。

民事處罰:可能包括恢復原狀(返還原物)或支付巨額罰款(針對惡意行為)。

違法行為的處罰:取決於行為的性質、類型、範圍、嚴重程度以及是否由個人或實體(如企業,公司或集團)實施。

欺詐的受害者的對策

任何人、團體、企業、政府或實體都可能成為欺詐犯罪的受害者。通常,欺詐受害者會有一系列精神上的損害,包括對犯罪者背叛自己的憤怒、羞恥或內疚,或對失去金錢、有價值的事物感到恐懼和挫敗。如果您認為自己是欺詐的受害者,那麼欺詐受害者援助機構可以幫助您。

在很多情況下,欺詐受害者不會收回丟失的實際金錢或財產。但如果您想防止未來的身分盜用或其它欺詐行為,您可能需要聘請一位律師,了解您所在州欺詐法律的細微差別。(文章由鄭博仁聯合律師事務所提供)◇

責任編輯:李欣

相關新聞
防欺詐 加州欲取消移民顧問行業
房貸欺詐 密市業主莫名背上64萬債務
沃爾瑪充值禮物卡欺詐案 22僱員被抓
即時付款帶來更高欺詐風險 銀行會加強防範
最熱視頻
【新聞看點】習送禮帶威脅 誤判拜登遭打臉
【時事縱橫】拜登首日就錯?歐議員籲制裁陳全國
【新聞大家談】DC大兵轉移 蓬佩奧發神祕數字
【西岸觀察】家族醜聞纏身 拜登上任遭彈劾
【秦鵬直播】詳解拜登首日17新政令對美影響
【財商天下】四年成績亮眼 川普:我將再次歸來
如果您有新聞線索或資料給大紀元,請進入安全投稿爆料平台
評論