【大紀元2018年08月14日訊】（大紀元記者季薇多倫多編譯報導）為打擊洗錢及為恐怖分子融資，加拿大金融情報機構每年監測以百萬為單位的交易。研究顯示，雖然監測規模大，但成效低；研究質疑，加拿大監管部門和銀行的做法是否過分？
據《環球郵報》報導，滑鐵盧大學社會學和法律研究系講師亞弗拉（Vanessa Iafolla），蒙特利爾大學犯罪學院副教授埃米歇爾（Anthony Amicelle），兩人共同展開的研究發現，有超過3萬家加國企業，從銀行、保險公司和證券交易商到房地產公司，還有賭場和稀有金屬交易商，受著《犯罪收益（洗錢）和恐怖主義融資法》（Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act）的約束。目前該法案正在接受複審。
加拿大金融交易和報告分析中心（Fintrac）是金融情報機構，雖然Fintrac等機構的任務是依法打擊洗錢及資助恐怖分子，但亞弗拉和埃米歇爾質疑，這些機構行動的規模與質量是否實至名歸。
與此同時，《華爾街日報》近期的一份報告稱，加拿大的洗錢定罪率很低。
這份發表在《英國犯罪學期刊》（British Journal of Criminology）上的加國研究，雖然沒有就對錯進行置評，但表示，雖然審查是「平衡」行為，需要達到某種規模，但得有價值。
「我們受到比我們想像更嚴格的審查，」 亞弗拉表示，「明顯的，我們必須抵制洗錢和資助恐怖主義，但我們需要確保我們收集的情報有價值。」
研究稱，監管部門采取了大規模的行動，但能否找到可疑交易，并沒有保證；而銀行方面對可疑交易的判定也多是人為主觀地認定是否可疑。
該項出自對Fintrac和銀行等機構職員的採訪的研究還發現，基於2016年的數據，每年提交至Fintrac的警報數量在2,300萬份以上：大約11萬份為可疑交易報告，900萬份涉及大額現金流動，1,400萬份與電子轉賬有關，170,000份屬賭場墊付款。
就銀行來說，他們只對1%至25%的警報拉響警鈴，一年總計幾百到數千。報告稱，換句話說，被發現的75%至99%的異常，要麼因為明顯的人為或技術上的評估錯誤而被重歸正常，或被認為是無問題或不確定。銀行越大，未上報的警報比例似乎越大。
加拿大銀行家協會（CBA）回應，值國會委員會複審相關法案之際，他們不願對該研究進行置評，並表示支持更強有力的上報程序。
責任編輯：文芳
