【Momentum Wealth珀斯房地產專欄】房地產眾籌 聯合資源與投資者共同獲得投資回報

【大紀元2019年10月02日訊】很多投資者都熟悉將投資多元化、將財富,以及由此帶來的風險,分散到不同投資產品上的策略。問題是,這個概念很難在實踐中運用。

儘管大多數人開始做房地產投資時都是以投資住宅物業為起點,但對於許多投資者來說,在其房地產投資組合的發展過程中,他們會通過不同的財富創造策略來實現其投資策略的多元化或投資增益。

這種投資決定可能會受到一系列因素的影響,例如:金融需求的變化,風險偏好的轉變,以及嘗試了解不同的市場行情。然而對許多人來說,這也源於他們認識到這種多樣化可以給他們的投資組合帶來好處(這是我稍後將討論的內容)。

投資者在投資過程中可能會考慮兩種策略,一種是房地產開發,另一種是商業投資。儘管這是兩種截然不同的投資途徑,適用於投資者投資計劃的不同階段,但他們都具備一個共同特點:資本密集型。

越來越多的投資者正在考慮的一種投資方式,是房地產辛迪加(property syndicates,也稱為房地產眾籌)或信託。

房地產辛迪加本質上是投資者能夠將其資金集中起來,以比直接投資更低的資金來購置或擁有更大規模投資或資產的股權。然後,這些項目會由一個專業團隊來監督,他們通常在管理商業和項目資產方面經驗豐富。

在下文中,我將介紹這種策略的一些潛在好處,以及在評估這是否是正確投資選擇時需要考慮的一些基本因素。

較低的資本支出

對我們許多人來說,很少會以直接投資的方式來投資大型開發項目或商業資產,因為這需要大量資本進入市場。

舉例來說,大多數貸款機構要求商業資產的貸款金額要佔資產總價值的60%-65%,這意味著你只需繳納35%-40%的定金,就能為房地產融資了。由於大多數優質商業地產的價值都在200萬澳元以上,因此這就很容易看出,為什麼對許多個體投資者來說這不是一個可行的做法。

房地產辛迪加最大的潛在吸引力之一,是他們能夠以遠低於直接購買房地產或資本項目的支出,向投資者提供投資這些項目的機會。這種較低的資本投資,不僅降低了那些希望獲得這些市場機會投資者的投資門檻,往往還能讓投資者有機會持有規模更大、質量更高的資產,而非直接投資。

多元化投資機會

很多投資者都熟悉將投資多元化、將財富(以及由此帶來的風險)分散到不同投資產品上的策略。問題是,這個概念很難在實踐中運用。

然而,與房地產辛迪加有關的低成本支出的另一個關鍵優勢是,這將給投資者帶來更加多樣化的機會。 假如出現房地產空置或投資回報低的現象,那麼將大量投資用於一項資產或開發項目可能會讓你面臨更高風險。

通過利用較小的投資金額(通常最低為5萬澳元)進入市場,房地產辛迪加可以讓投資者有機會將資金分散到不同的投資產品、投資地點和資產類型中,以限制這種資本敞口,同時還能利用不同市場的機會。

所有這些市場狀況同時不好的可能性會低得多,即使一項資產回報率不如預期,也能給投資者提供更多保護。

專業化資產管理

當涉及到諸如商業收購和開發等大型項目時,許多投資者根本沒有時間、市場知識和竅門獨自收購和管理這些資產。

專業的房地產管理團隊的好處在於,他們由專業團隊負責,從資產和項目收購,到辛迪加投資策略的實施,再到對資產的連續管理,都由專業團隊負責。只要您做了充分調查,確保您的投資委託給令您滿意的專業管理團隊,那麼在了解收購和開發流程的複雜性、識別並降低市場風險,以及將投資收益最大化方面,這個團隊將非常有價值。

做盡職調查

如果選擇得當,房地產辛迪加可以成為一項出色的投資方式,但正如其它投資一樣,房地產辛迪加並非沒有風險,也不適合所有人。例如,如果你需要完全掌控投資物業的管理與決策權,那麼這種 投資方式可能就不適合你。

也正如任何投資一樣,你不應在沒有進行充分的盡職調查之前就進入房地產辛迪加,無論是進入投資項目背後的管理團隊還是辛迪加本身。

我的建議是,在投資之前,需要明確自己的投資目的,進行研究,並在決定它是否符合你的投資策略前尋求專業建議。

本專欄由珀斯房地產投資顧問公司Momentum Wealth 總裁兼REIWA 主席——Damian Collins提供,電話:08 9221 6399。

責任編輯:楊新雲

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