報稅很容易——如何申報聯邦所得稅

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【大紀元2020年06月11日訊】(文:李容真)對於很多在美國居住的華人而言,報稅是件既重要又麻煩的事。今年由於中共病毒爆發,個人報稅截止日期延長至7月15日。在此,主要介紹一些有關報聯邦所得稅的基本知識,幫助大家了解報稅的各個環節,給大家節省寶貴的時間和精力。

有些文中介紹的相關服務,受中共病毒的影響而暫停。不過,疫情總會過去,這些工作以後一定會恢復正常。所以,我們還是把它寫出來提供給讀者,以備後需。本報將刊登關於報稅的系列文章,敬請關注。

一)報稅前

大多數在美居住的華人都屬於工薪階層。對於這一部分人來說,首先應該知道的就是,聯邦稅務局,也就是IRS有一個免費報稅服務項目,專門幫收入低於5萬6千美元以下的人士、殘障人士以及英語水平不高的納稅人報稅。這個項目的英文全稱是:Volunteer Income Tax Assistance,簡稱VITA。大家可以在IRS的網站上查找他們的信息。具體地址是www.irs.gov, 然後到網頁的下方點擊中文版,在下一個網頁上方的搜索窗口裏鍵入vita, 然後點擊後面一頁的第一個鏈接就可以了。除了VITA外,另一個免費的服務項目叫做老年人稅務諮詢服務(Tax Counseling for the Elderly,簡稱TCE)專為年滿60歲或以上的納稅人提供免費報稅協助。

在以上的兩個項目裏提供服務的志願者都是經過國稅局培訓並認證的。其中有國稅局的工作人員、也有離退休人士。很多人具有多年服務經驗。VITA及TCE的服務點通常位於社區及鄰裏活動中心、圖書館、學校、購物廣場以及全國各地的其它便利地點(此項目目前因為疫情原因暫停)。

在前往免費報稅服務點以前,請大家最好先參閱國稅局的3676-B號刊物,了解志願者的服務範圍,以及需要攜帶的證件和資料。一般情況下,納稅人要向志願者出示身分證件,比如駕照、護照、社會安全卡等;還需要提供收入證明文件,比如雇主提供的報稅工資單,也就是W-2表;曾經報過稅的納稅人要帶上去年稅表的副本;同時還要帶上1095表來證明購買醫療保險的歷史。

不過在華盛頓州服務的志願者大都不會中文,因此大家需要有一定的英文能力,或者邀請懂英語的親友一同前往,這和自己上網查資料相比,找人幫忙永遠是最省時省力的辦法。另外,國稅局的網站上有許多報稅公司的網頁鏈接,這些公司開發的報稅軟件大多都非常方便,會列出很多關鍵問題,然後根據你的回答引導你去填寫相應的稅表,而且很多時候還提供相應的註解,即使是缺乏經驗的納稅人也能夠相對輕鬆的完成報稅。但是目前的報稅軟件還都沒有中文版,所以使用者也需要具有一定英文能力。

如果您是一般的工薪階層,收入結構比較簡單,可以考慮用郵寄的方式報稅。也就是從國稅局網站上 下載稅表,填上自己的應納稅所得,然後根據國稅局當年第17號刊物上的稅表,查找自己的應繳納的稅額。對於大部分人來說,郵寄報稅可能是最省事的。只不過國稅局,也就是IRS處理郵寄稅表的時間要比電子稅表長3個星期。對於一些想儘早拿到稅金返還的人來說,可能還是會選擇電子報稅。因為國稅局處理電子稅表的時間最多不超過3個星期。

二)處理中

報稅之後,如果在正常處理時限內沒能收到稅金返還,可以上網查,在國稅局網站中文版主頁的上方,有一個退稅的按鈕,把鼠標移至這個按鈕的上方,它的下面就會出現一欄子目錄。大家點擊其中第一個鏈接「我的退稅在哪裏?」就可以了。如果依然找不到答案,可以直接給國稅局打電話,800-829-1040。不過,國稅局的電話不提供中文服務,英文不好的納稅人可以請懂英文的親友代為翻譯。

很多在美國的華人可能都不太清楚自己是否需要報稅,以及如何確定自己的應納稅收入是多少?存在這些疑問的納稅人可以先向上面提及的免費報稅服務點求助。如果在您的居住地沒有免費報稅服務點,那麼就需要到國稅局網站的中文版主頁,點擊「獲取稅務信息的答案」這一鏈接。在下一頁就會出現一個搜索窗口,大家可以用英文關鍵詞查找答案。這個工具的英文名字叫做 Interactive Tax Assistant (ITA)。如果您不諳英文,可以點擊位於頁面左側的 「稅務主題」 這個鏈接來查找有關資料。如果還是找不到答案,可以撥打國稅局的客服電話800-829-1040,但是由於國稅局的電話不提供中文服務,有的納稅人可能需要撥打預約專線844-545-5640,到您當地的國稅局服務處,找能說中文的客服人員面談(因為疫情原因,面談現在暫停)。

三)報稅後

有的納稅人可能會擔心,一旦報錯了稅怎麼辦?其實不複雜,因為一般情況下,稅務局的工作人員都能及時發現稅表中出現的問題,他們會作出修正,或者給您去信了解情況。因此,如果您搬家了,就一定要去郵局更改地址,或者打國稅局的客服電話800-829-1040,更改您的住址。 如果您接到了國稅局的公函,千萬不要緊張,可以到國稅局網站的中文主頁下方,點擊「回應您的通知」這一鏈接。在後一頁裏,您可以找到某些公函的基本情況介紹,以及回復指南。不過,國稅局網站中的大部分內容還沒有翻譯成中文,所以在有的情況下,您還是要有的一定的英文基礎。如果網站不能提供解決問題的答案,還可以撥打國稅局的客服電話求助。英文不好的納稅人可以請懂英文的親友代為翻譯;或者撥打國稅局的預約專線,拿著信到當地的國稅局服務處求得解決(因為疫情原因,面談現在暫停)。

如果有的納稅人不了解稅法,沒有及時報稅;或者是一不小心,漏報了所得稅,被國稅局的審計部門處罰,也不用擔心。因為對於第一次觸犯稅法的納稅人,國稅局可以不徵收罰款,而只是對欠稅的部分徵收利息。目前的年利率是5%,以後可能還會逐漸下調。國稅局還允許納稅人採用分期付款的形式補交欠稅。具體辦法可以上網查詢,或者撥打客服電話。

總而言之,對於主要靠工資生活的廣大工薪階層而言,報稅其實是比較簡單的,如果覺得自己上網查資料太麻煩,完全可以直接到國稅局的免費報稅服務點求助(因為疫情原因,現在暫停),這樣省時省力。一般不需要找報稅公司,最多用一下它們開發的免費報稅軟件。

現在因為中共病毒疫情的原因,全美國的國稅局工作人員還不能全面的提供預約面談服務,目前在上班的客服人員僅能提供有限的服務,來處理全國眾多的來電,幫助納稅人解決報稅、返稅以及其他相關問題。客服電話也都是異常火爆,相當繁忙。您撥打客服電話要有耐心。

責任編輯:舜華

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