專家:經濟衰退來臨前 如何準備您的投資組合

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【大紀元2022年07月03日訊】(大紀元記者林南綜合報導)在美國,數月的股市波動、通脹飆升和利率上升,讓許多投資者想知道經濟衰退是否要來了。專家建議,應對經濟衰退,要使投資組合多樣化,增加現金儲備

週四(6月30日)股市再次暴跌,標準普爾500指數創下自1970年以來最糟糕的六個月開局。總體而言,今年迄今已下跌超過20%。自2022年初以來,道瓊斯工業平均指數和納斯達克綜合指數也大幅下跌,分別下跌超過15%和近30%。

與此同時,密歇根大學備受關注的消費者調查顯示,6月整體消費者信心指數終值跌至50,略低於市場預期的50.2與初值50.2,較5月的58.4低14.4%,比去年同期低41.5%。創下歷史新低。

根據全國廣播公司商業頻道(CNBC)針對一些企業的首席財務官進行的抽樣調查,約68%的首席財務官預計2023年上半年將出現經濟衰退。然而,專家對經濟衰退的可能性的預測各不相同。

由於沒有人能夠預測是否以及何時會出現低迷,專家敦促人們積極主動並確保他們的投資組合準備就緒。

使您的投資組合多樣化

Thrive Retirement Specialists創始人兼總裁安東尼·沃森(Anthony Watson)表示,在為可能的經濟衰退做準備時,多元化至關重要。

他說,您可以通過選擇基金來降低公司特有的風險,而不是個股。

價值股的表現往往優於陷入衰退的成長型股票。

他建議檢查您的成長型股票和價值型股票的組合,這些股票通常有望提供高於平均水平的回報,而價值型股票的交易價格通常低於資產價值。

「價值股的表現往往優於進入衰退的成長股。」沃森解釋說。

重新審視債券分配

由於市場利率和債券價格通常朝相反的方向變動,美聯儲的加息使債券價值下跌。基準10年期國債在債券價格下跌時上漲,在6月14日突破3.48%,為11年來的最高水平。

沃森說,儘管價格暴跌,但債券仍然是您投資組合的關鍵部分。如果股市在衰退前暴跌,利率也可能下降,從而使債券價格回升,從而抵銷股票損失。

PRW財富管理公司的合夥人、認證理財規劃師 艾略特·赫爾曼(Elliot Herman)補充說:「期限較短的高收益債券現在很有吸引力,我們在這一領域保持了固定收益。」

評估現金儲備

在高通脹和低儲蓄帳戶收益率的情況下,持有現金變得不那麼有吸引力。然而,退休人員仍然需要現金緩衝,來避免所謂的「回報序列」風險。

您在出售資產和提款時需要注意,因為這可能會對您的投資組合造成長期損害。

沃森說:「這就是你如何成為負回報序列的犧牲品,這將吞噬你的退休生活。」

然而,他補充說,退休人士可以通過大量的現金緩沖和獲得房屋淨值信貸額度,來避免在嚴重虧損時期動用他們的儲備金。

根據美國官方經濟周期記錄機構——國家經濟研究局的數據,從1945年到2009年,經濟衰退平均持續11個月。但不能保證未來的衰退不會持續更長時間。

Green Bee Advisory的註冊財務計劃師和財富顧問凱瑟琳·瓦萊加(Catherine Valega)表示,現金儲備對處於「積累階段」的投資者也很重要。

她認為,3至6個月的應急儲蓄是不夠的。

「人們確實需要確保他們有足夠的應急儲蓄,」她說,並建議儲蓄12個月到24個月的開支,為可能的裁員做準備。

有了額外的儲蓄,你就有更多的時間來制定失業後的下一個職業發展戰略,而不是因為接受第一份工作機會來支付帳單而感到壓力。

「如果你有足夠的流動的應急儲蓄,你就會為自己提供更多選擇。」她說。

責任編輯:孫芸 #

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