【大紀元2023年09月01日訊】（大紀元記者陳光澳洲悉尼編譯報導）澳洲審慎監管局（APRA）週四公布了2023年退休基金產品年度績效考核報告。結果顯示約有6.4萬個帳戶所持的近42億澳元的基金表現不佳。
金融專家警告說由於稅務原因，客戶可能很難將其基金轉入更好的選擇。
APRA的年度績效考核於2021年推出，它根據基金產品的費用成本和投資回報的設定基準來評估每個退休基金的表現。
今年的考核擴大了評估範圍，包括了805種「受託人指導型產品」的表現，這是「精選」（Choice）基金產品的一個子項。「我的退休基金」（MySuper）產品是連續第三年接受考核，共有64個MySuper基金產品接受了績效評估。
MySuper是為那些沒有選擇自己的退休基金投資方向的人所提供的默認帳戶，而受託人指導型產品的受託人可以控制投資策略的設置。
今年的考核結果顯示，1個MySuper基金產品和96個受託人指導型產品未能達到考核基準。
未達到基準的MySuper基金是AMG MySuper，這已是該基金連續第三年未通過考核。該基金自 2022 年起已不對新會員開放，受託人已計劃停止該產品。
未達到基準的受託人指導型產品大部分是澳洲金融保險公司AMP 和金融服務公司 Insignia旗下四家公司所提供的產品，這些公司包括：NM Superannuation Proprietary Limited、Nulis Nominees (Australia) Limited、Oasis Fund Management Limited 和 OnePath Custodians Pty Limited。
就受託人指導型產品而言，在被評估的500種非平台產品中，有20種未達到考核基準；在305種平台產品中有76種未達基準。
平台受託人指導型產品是指通過軟件提供的產品，允許客戶從各種不同的投資方案中進行選擇。這類產品收取的管理費和成本中位數最高，占資產的0.54%，而非平台受託人指導型產品為0.27%，默認的MySuper產品為0.26%。
審慎監管局副主席科爾（Margaret Cole）表示，年度績效考核仍是幫助監管局要求受託人對產品業績、費用和成本負責的有力工具。今年考核範圍的擴大大幅提高了更多退休基金投資方案的透明度。
「自2021年推出以來，已有9個表現不佳的MySuper產品退出市場，共有80萬名會員（總資產達390億澳元）轉投了表現更好的產品。」
未能通過基準考核的產品的受託人必須在今年9月28日前將考核結果通知其會員。欲了解審慎監管局調查結果的詳情可查看該監管機構的網站。
金融服務委員會（FSC）會長布里格斯（Blake Briggs）呼籲政府更新資本利得稅流程，使會員顧客更容易將資金從令人失望的受託人指導型基金產品中轉出來。
「受影響產品的顧客會被告知他們的投資表現不佳，但由於稅務原因，許多人無法撤出其投資，」他說。
「我們鼓勵政府通過提供資本利得稅延期的減免來支持客戶，以幫助過渡到現代投資方案。」
責任編輯：岳明
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