【大紀元2024年10月22日訊】（大紀元記者蔡溶紐約報導）新型詐騙手段瞄準老年人，而近年來的金融詐騙案中，華人常被利用作為「現金快遞員」參與犯罪。近日，羅德島接連發生兩起針對老年人的網路詐騙案，兩名嫌疑人已被聯邦拘留。
其中一名嫌疑人是來自加拿大的22歲華裔劉吉瑞（Jirui Liu，音譯），他涉嫌充當「金錢快遞員」，參與詐騙計畫，從一名老人處騙取了3.5萬美元現金及價值13.5萬美元的金條。9月26日，他在羅德島地方法院出庭，被控串謀電匯詐欺、電匯詐欺、共謀洗錢和洗錢罪。
根據法庭文件，一名79歲的老人在網上購物時，收到一條彈出訊息，警告他因試圖購買兒童色情製品而被調查，並提供了一個電話號碼，指示他撥打以解決這個問題。老人撥打電話後，詐騙者謊稱他的社會安全號碼已被洩露，被用於洗錢和其它非法活動，政府準備扣押他的資產。
接著，詐騙者安排老人與冒充聯邦當局的共謀者和假扮的「花旗銀行反詐騙部門」員工聯繫，假稱財政部將註銷他的社會安全號並重新給他發一個新號碼，同時要求他將其資產轉交給「政府」保管，以便在調查期間「保全」資金安全。
第一次通話從上午9點半一直持續到下午4點半，期間詐騙者告訴老人，他「必須保持安全線路」。他們指示老人前往多家比特幣自動取款機存款，但老人無法完成這些交易。詐騙者一直和老人保持聯繫，隨後告知他，有人會前往他家取款，老人於是取出了3萬美元現金，一名亞裔男子騎著摩托車到他家取走這筆錢。
之後，詐騙者表示財政部更偏好黃金交易，於是指示老人到羅德島的一家黃金交易商購買價值13.5萬美元的金條。事後，老人報警時告訴警察，銀行職員和他最初嘗試進行比特幣自動取款機交易的便利店，有幾個人都曾提醒他是否遭遇詐騙，然而，詐騙者指示他不要說話。
老人後來告訴警方，另一名亞裔男子到他家取走了金條，並且兩人需要對口令 「月亮」（moon）作為見面暗號。交易完成後，詐騙者還想進行另一次交易，並承諾老人，他們會給他留下1.7萬美元用於支付帳單。
就在那時，老人前往花旗銀行，向工作人員詳述了所遭遇的事情。銀行職員聽後告訴他，他已經上當受騙了。老人隨即告知銀行職員，那個一直與他聯繫的人，正在等待他交出價值16萬美元的金條。在意識到自己被騙之後，老人選擇報警。
9月25日，國土安全調查局（HSI）安排以假金條設局，老人拍下假金條的照片和收據並傳給詐騙者。詐騙者通知他，當天下午2點半將有人到他家取金條，並提供見面暗號「月亮」。詐騙者還詢問老人當天的衣著和黃金包裝細節，並指示他將黃金隱藏在包裝中，不要讓來取貨的「快遞員」看到。HSI特工在現場監視，最終在劉吉瑞前來取貨時於門外將其逮捕。
通過微信結算犯罪提成
劉吉瑞當時駕駛著租來的奔馳車，每月租金2,500美元。他被捕後，通過國語翻譯向HSI特工表示，他已在美國停留近三個月，期間主要住在紐約，有時前往洛杉磯。劉吉瑞提到，他在遊戲 「英雄聯盟 」中認識了一名中國人，對方的真實身分不詳，只知道遊戲中的用戶名。
劉聲稱從未見過此人，對方請他去取貨並運送至紐約，劉曾詢問取貨內容是否為毒品，對方說不是毒品，並承諾支付500美元報酬，讓他將「貨」帶到紐約的一處公園，通過微信或阿里平台結算報酬。
另一起針對老年人的網路詐騙案與此類似。來自康州的22歲嫌犯帕特爾（Kush J. Patel）於9月23日在羅德島聯邦法院上庭，被控串謀電匯詐騙、共謀洗錢和洗錢罪。
案情顯示，HSI在得知一名72歲男子可能是詐騙受害者後，與羅德島州警方合作展開調查。該老年男子因回應虛假彈出訊息，誤信自己的電腦感染病毒，導致自己的身分信息被洩露，他的名字捲入了一場涉及販毒、洗錢和兒童色情製品的案件。
受害者被告知需要與「聯邦貿易委員會特工」聯繫，並被假特工告知，為了私下解決問題，其資產需要被凍結。在隨後的幾週裡，假冒的「聯邦貿易委員會特工」指示受害者，透過電匯從紐約的特定黃金交易商購買三塊金條，總額超過36萬美元。
老人分別購買了金額9萬6,093.96美元、10萬1,233.79美元和16萬5,762.32美元的金條。前兩批金條被詐騙團夥的成員登門取走。
9月21日，執法部門安排受害者使用假包裹進行交付，並在嫌犯帕特爾前來取貨後將其逮捕。整個交付過程在餐廳停車場內進行，並由執法人員監視。帕特爾離開停車場後被跟蹤，最終在康州被警察截停並逮捕。
這兩起案件中，詐騙者均利用虛假威脅騙取受害者的資金，直到聯邦調查局和其它執法部門介入調查，成功將嫌疑人繩之以法。
責任編輯：陳玟綺
