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金管會
【大紀元2024年05月09日訊】（大紀元記者張原彰台灣台北報導）行政院在9日通過「打詐新四法」的立法跟修正，採源頭管制，金管會說，如果業者未提供照會者相關資訊、未保存資料或交易紀錄、未配合建立聯防通報機制等，處新臺幣20萬元以上200萬元以下罰鍰，情節重大者，罰鍰提高5倍。
內政部長林右昌說，以打詐專法而言，著重源頭防制，特別針對包括：金融機構、虛擬資產服務業、電信業、網路廣告平臺、第三方支付服務業、電商業、網路連線遊戲業等關鍵產業，要求履行防詐義務。
他們說，若業者不遵循相關規定，依業別不同，最重處1,000萬以下罰鍰，可連續處罰直到業者改善，並將依客戶或用戶涉及詐欺犯罪程度作出不同處罰，最重將停止提供服務。
金融面向，金管會則說，把存款帳戶、電子支付帳戶、信用卡、虛擬資產帳號等當作規範標地。
做法上，金管會說，在遏止人頭帳戶部分，會強化確認客戶身分以及加強暫停交易功能、拒絕提供服務等控管措施。
為及時控管可疑帳戶遏止不法交易，金管會說，要求金融業保存相關資料及交易紀錄，並向司法警察機關通報。還有，依司法警察機關通知，金融業發還帳戶內剩餘款項等虛擬資產。
法務部表示，雖然目前虛擬貨幣交易所已經由金管會列入管理，不過目前是在行政法上，未來修法後將加上刑法，未來業者也必須肩負起防詐責任，因此不管交易所是個人還是企業都必須要納入管理不分大小，且國外虛擬貨幣交易所也必須來台落地。
金管會補充，目前不分國內外的虛擬貨幣交易所共計有6、70家，其中完成洗錢防制的法遵聲明共25家。
責任編輯：呂美琪
