【大紀元2025年06月03日訊】（大紀元記者天睿澳洲悉尼編譯報導）加密幣ATM（自動提款機）正在成為犯罪分子洗錢和詐騙的工具，澳洲人去年的相關損失高達300萬澳元。監管機構計劃對自動提款機營運商實施新規，包括將交易金額限制在5000澳元内，以打擊違法活動。
加密幣ATM為用戶提供現金購買加密貨幣並將其轉入數字錢包的服務。有些設備還支持將加密貨幣兌換回現金的服務。
澳洲目前有1800多台加密幣ATM，數量位居全球第三，僅次於美國和加拿大，是全球增長最快的市場，加油站、便利店、超市甚至外賣店都有它們的身影。而2019年，全國僅有23台加密幣ATM。
澳洲金融犯罪監管機構——交易報告與分析中心（Austrac）估計，加密幣ATM每年處理約1.5萬筆交易，總金額高達2.75億澳元，其中約99%為現金購幣操作，但可能每10筆交易中就有一筆涉及詐騙、毒品交易或有組織犯罪。
該機構負責人托馬斯（Brendan Thomas）對澳洲廣播公司說：「這種爆炸式增長令人擔憂，我們擔心背後是詐騙和非法交易在推動增長。」
交易報告與分析中心在對9家加密貨幣ATM運營商進行為期三個月的數據分析後，確認其設備被用於詐騙和欺詐交易。據悉，監管機構已追蹤到部分交易流向亞洲和歐洲的詐騙重災區，以及與有組織犯罪集團有關的帳戶。
調查發現，老年用戶使用加密貨幣ATM的交易金額占比極高。50歲以上人群占交易總額近72%，60至70歲之間的人占比達29%。有工作人員見到老年人大都在遵從別人在電話裡的指導來操作加密幣ATM。
澳洲網絡安全中心（ACSC）數據顯示，截至今年1月的一年內，澳洲人因加密貨幣ATM詐騙共計損失300萬澳元，但實際損失可能更高，因為一些受害人並沒有報告給監管機構。
報告的150起案件中，最常見的騙局為投資詐騙（63起）、敲詐郵件（35起）和愛情詐騙（24起），受害者多數為51歲以上女性。
為打擊違法活動，交易報告與分析中心將對單筆存取款設定5000澳元的限額，並強制執行更嚴格的客戶盡職調查制度、強制性詐騙警告，以及更全面的交易監控。
托馬斯說：「這些措施旨在阻止犯罪分子誘導他人使用加密貨幣ATM，從而保護個人和商家免受犯罪分子利用。」
「鑒於面臨的風險和危害，我們認為確保該行業達到最低標準、減少加密貨幣ATM被濫用是非常必要的。」
責任編輯：宗敏青
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