【大紀元2025年07月18日訊】（大紀元記者李君成加拿大溫哥華綜合報導）週一（7月14日），卑詩財政廳發布公告，全新的《按揭服務法》(Mortgage Services Act)將於2026年秋季生效，以更有力的打擊洗錢。
這是在「卡倫洗錢調查」建議加強監管抵押貸款服務業的三年後，卑詩省府推出的新的、更嚴格的規章制度。
新規彌補監管缺陷
卑詩省最高法院法官奧斯汀·卡倫 (Austin Cullen)領導了為期三年的卑詩省洗錢調查，他在2022年的報告中指出，本省的抵押貸款行業存在嚴重的洗錢風險。
例如，卡倫指出，犯罪分子可以獲得抵押貸款，然後用非法資金償還貸款。
而政府對此監管不利，聯邦法律沒有要求提交可疑交易報告，省級監管機構也沒更多的權力來加強處罰。
全新的《按揭服務法》彌補了這些監管缺陷。新規要求全省7,000名抵押貸款經紀人全部獲得執照、通過考試、擁有良好的財務基礎，並在面臨任何刑事、破產或其他制裁時通知省監管機構。
對於抵押貸款經紀人收錢的具體情況，新規也做出了明示，要求經紀人必須定期提交業務報告。
根據新規，抵押貸款經紀人將承擔特定責任，正確識別他們正在打交道的借款人和貸款人，識別利益衝突。當經紀人有理由相信抵押貸款不合法時，其不得充當代表。
根據新規，卑詩金融服務管理局將擁有更大的權利，包括調查經紀人、舉行聽證會並提高罰款金額。
紀律處分將從最高5萬元增至50萬元。個人或公司若被定罪超過一次，可能面臨最高250萬元的罰款，而非原來的最高20萬元。
卑詩公證人協會前總法律顧問羅恩‧亞瑟（Ron Usher）對此全新的法規讚揚道：「這是個好消息。我們花了很長時間才走到這一步。」
據省報報導，亞瑟長期以來一直致力於打擊洗錢活動，他在卡倫洗錢調查作證時曾說，魔鬼藏在細節中。
卡倫打擊洗錢建議的其他進展
卑詩省政府正在推動卡倫提出的建議，其中包括建立一個可免費查詢的土地所有權登記處（Beneficial Land Ownership Registry），旨在提高房地產交易的透明度。
卑詩省還推出了「不明財富令」，該令可以透過法院命令強制人們解釋其資金和資產的來源。
但是，卑詩省雖然宣布了對從事外匯交易的企業進行新的監管，因為它們可能成為洗錢的管道（這是卡倫的另一項建議），但兩年多之後，實施監管外匯交易的法規仍然沒有到位。
卡倫提出的兩項重要建議——設立特別調查小組和設立獨立反洗錢專員——也尚未實施。卑詩省政府尚未表示是否會實施這些建議。
此外，聯邦政府做出規定，自2024年10月開始，抵押貸款經紀人要向加拿大金融情報收集機構——加拿大金融交易和報告分析中心（通常稱為 Fintrac）報告可疑交易。
財政廳長：新規將加強打擊洗錢的力度
財政廳長貝雅麗 (Brenda Bailey) 說：「《按揭服務法》(Mortgage Services Act) 的新框架將可提升整個按揭行 業的標準、加強問責，同時有助保護置業者和貸款方，並支持打擊洗錢的工作。」
卑詩金融服務管理局執行長兼首席法定長托爾加‧亞爾金（Tolga Yalkin）表示，舊的《按揭經紀法》推出已有50年，而按揭市場變化巨大，新法能「反映當今市場的實際情況，應對當下的風險。」
加拿大抵押貸款專業人士協會總裁兼執行長勞倫‧凡‧登‧伯格（Lauren van den Berg）說：「作為一個行業，我們強烈支持加強消費者保護和打擊房地產行業的欺詐行為，包括收入文件欺詐和洗錢。」
省府表示，為平穩過渡，提供給行業和監管機構14個月準備期，以確保業界人員在2026年秋天之前有時間去了解所有這些新規則。◇
責任編輯：李盈
