【大纪元2025年07月18日讯】（大纪元记者李君成加拿大温哥华综合报导）周一（7月14日），卑诗财政厅发布公告，全新的《按揭服务法》(Mortgage Services Act)将于2026年秋季生效，以更有力的打击洗钱。
这是在“卡伦洗钱调查”建议加强监管抵押贷款服务业的三年后，卑诗省府推出的新的、更严格的规章制度。
新规弥补监管缺陷
卑诗省最高法院法官奥斯汀·卡伦 (Austin Cullen)领导了为期三年的卑诗省洗钱调查，他在2022年的报告中指出，本省的抵押贷款行业存在严重的洗钱风险。
例如，卡伦指出，犯罪分子可以获得抵押贷款，然后用非法资金偿还贷款。
而政府对此监管不利，联邦法律没有要求提交可疑交易报告，省级监管机构也没更多的权力来加强处罚。
全新的《按揭服务法》弥补了这些监管缺陷。新规要求全省7,000名抵押贷款经纪人全部获得执照、通过考试、拥有良好的财务基础，并在面临任何刑事、破产或其他制裁时通知省监管机构。
对于抵押贷款经纪人收钱的具体情况，新规也做出了明示，要求经纪人必须定期提交业务报告。
根据新规，抵押贷款经纪人将承担特定责任，正确识别他们正在打交道的借款人和贷款人，识别利益冲突。当经纪人有理由相信抵押贷款不合法时，其不得充当代表。
根据新规，卑诗金融服务管理局将拥有更大的权利，包括调查经纪人、举行听证会并提高罚款金额。
纪律处分将从最高5万元增至50万元。个人或公司若被定罪超过一次，可能面临最高250万元的罚款，而非原来的最高20万元。
卑诗公证人协会前总法律顾问罗恩‧亚瑟（Ron Usher）对此全新的法规赞扬道：“这是个好消息。我们花了很长时间才走到这一步。”
据省报报导，亚瑟长期以来一直致力于打击洗钱活动，他在卡伦洗钱调查作证时曾说，魔鬼藏在细节中。
卡伦打击洗钱建议的其他进展
卑诗省政府正在推动卡伦提出的建议，其中包括建立一个可免费查询的土地所有权登记处（Beneficial Land Ownership Registry），旨在提高房地产交易的透明度。
卑诗省还推出了“不明财富令”，该令可以透过法院命令强制人们解释其资金和资产的来源。
但是，卑诗省虽然宣布了对从事外汇交易的企业进行新的监管，因为它们可能成为洗钱的管道（这是卡伦的另一项建议），但两年多之后，实施监管外汇交易的法规仍然没有到位。
卡伦提出的两项重要建议——设立特别调查小组和设立独立反洗钱专员——也尚未实施。卑诗省政府尚未表示是否会实施这些建议。
此外，联邦政府做出规定，自2024年10月开始，抵押贷款经纪人要向加拿大金融情报收集机构——加拿大金融交易和报告分析中心（通常称为 Fintrac）报告可疑交易。
财政厅长：新规将加强打击洗钱的力度
财政厅长贝雅丽 (Brenda Bailey) 说：“《按揭服务法》(Mortgage Services Act) 的新框架将可提升整个按揭行 业的标准、加强问责，同时有助保护置业者和贷款方，并支持打击洗钱的工作。”
卑诗金融服务管理局执行长兼首席法定长托尔加‧亚尔金（Tolga Yalkin）表示，旧的《按揭经纪法》推出已有50年，而按揭市场变化巨大，新法能“反映当今市场的实际情况，应对当下的风险。”
加拿大抵押贷款专业人士协会总裁兼执行长劳伦‧凡‧登‧伯格（Lauren van den Berg）说：“作为一个行业，我们强烈支持加强消费者保护和打击房地产行业的欺诈行为，包括收入文件欺诈和洗钱。”
省府表示，为平稳过渡，提供给行业和监管机构14个月准备期，以确保业界人员在2026年秋天之前有时间去了解所有这些新规则。◇
责任编辑：李盈
