【大紀元11月22日訊】(美國之音記者：托馬斯2005年11月21日華盛頓報導)在以美國為首的反恐戰爭中，公眾的注意力大多集中在追捕或殺死恐怖份子上。反恐官員們也試圖通過切斷恐怖份子的資金供應來遏制恐怖活動。不過，查明恐怖份子的資金來源非常困難。
*轉移資金不留痕跡的哈瓦拉方式*
2001年9/11恐怖襲擊之後不久，布什總統很明確地表示，美國不僅要在恐怖份子的藏身地追剿他們，還要切斷他們的資金來源。
為了達到這個目的，美國官員凍結了那些涉嫌向諸如哈馬斯以及基地恐怖組織提供資金的人的銀行帳戶，並公開指明他們認為哪些組織和個人在為恐怖活動提供資金。
然而，查明資金的來源是非常困難的。恐怖組織經常使用一種沒有文字記錄的原始資金轉移方法。“哈瓦拉”在阿拉伯語中是“轉移”的意思。通過這種轉移方式，一個人可以在任何銀行系統之外轉移資金。
羅伯特.魯尼是加利福尼亞州海軍研究生院研究國家安全的教授，也是一名研究恐怖份子籌措資金的專家，他解釋了這個體系的運作方式。
他說：“你要做的基本上是到當地一個代理人那兒去，把錢給他，並具體告訴他你要把這筆錢送到，比方說，巴基斯坦吧。在交易的另一端，同樣有一個代理人，他收到了電報或是電子郵件後，就把錢交到特定地點的那個收錢人那裏。”
實際上，沒有錢真正跨越邊境。這兩個人可能在以後某個日子結算這筆帳。所有的一切都不需要任何文字記錄，而且也很便宜。“哈瓦拉”的工作人員只要有一台手提電腦，一個電話，就可以在一個簡陋的泥草棚裡工作，也可能在現代化的大樓裡進行這一切。
*難以用法規禁止*
南亞國家在外國打工的工人，像在沙特阿拉伯和阿拉伯聯合酋長國打工的工人，喜歡用“哈瓦拉”的方式送錢回家。 他們通常不信任銀行和他們的各種手續，也不喜歡銀行的費用。魯尼說，恐怖團體使用“哈瓦拉”的方式來轉移他們的資金：
“當然，這種方式被恐怖份子利用了。他們把這當成一種理想的資金轉移方式，因為這不會留下任何的資料痕跡。你沒有甚麼辦法在這方面制定法規。 有些國家曾經嚐試過，但是，我不相信他們制止了恐怖份子在這方面的活動。”
*利維：情報通常準確*
但是，美國財政部負責反恐及金融情報事務的副部長斯圖爾特.利維最近在美國智庫傳統基金會發表講話的時候表示，有關恐怖份子資金方面的情報通常都很準確。
他說：“這些情報一般都非常、非常可靠。要是沒有理由，人們是根本不會互相轉移資金的。因此如果有一筆資金轉帳，你就知道這其中一定有些原因。而這也往往是能使有關人員有效跟蹤的確鑿信息。這些資金轉帳當中有確實可以利用的信息。”
*瓦爾德：恐怖活動花費甚微*
但是，弗萊徹法律與外交學院的一位兼職教授伊布拉希姆.瓦爾德表示，反恐官員過高估計了哈瓦拉對恐怖份子的用途。瓦爾德教授即將出版一本有關恐怖份子籌措資金的書。
他說：“絕大多數的恐怖組織都在盡力採取自我籌措的辦法。我的猜測是，由於人們現在對『哈瓦拉』系統的關注，絕大部份的資金是裝在信封和行李箱裡傳遞，而不是通過『哈瓦拉』系統。”
他說，事實上，恐怖份子並不需要很多錢來活動：
“我對恐怖份子籌措資金的論點有一個問題，這種論點是以9/11後的一些說法為前提的。比如，資金是恐怖活動的生命線，或者說資金是恐怖活動賴以生存的氧氣，以及各種各樣諸如此類的說法。以我對這個問題的研究，我認為，從事恐怖行動花費的資金微不足道，我不認為資金是恐怖活動的一大障礙。”
*利維：凍結帳戶有益*
但是美國財政部副部長斯圖爾特.利維表示，反恐官員已經使恐怖份子在全球範圍內轉移資金變得越來越困難。他說，只要給恐怖份子的行動造成破壞，不論資金規模有多小，都是有益的。
利維說：“比關注我們已經凍結的資金數額更重要的是，要想到這些資金帳戶不是一個個靜止不動的資金池，而是資金賴以流動的一條條河流。所以如果你能凍結這些帳戶，在那個時候如果你發現資金池裡有很多資金當然很好，但是重要的是你已經在這條河流上築起了一道攔水壩。”
美國官員已經凍結了一些伊斯蘭慈善機構的財產。他們認定這些慈善機構在為恐怖組織做掩護。但是對那些慈善機構採取嚴厲制裁措施卻引發了一些人的不滿和憤怒。分析人士指出，這是因為賑濟窮人，一般都需要通過慈善機構進行，而樂善濟貧是伊斯蘭信仰的一條原則。
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