【大紀元3月20日報導】(中央社記者林惠君馬來西亞二十日電)台灣金控公司在近年來挾著交叉行銷優勢，對保險業務員造成威脅。面對財務規劃新趨勢，保險從業人員該如何因應？中華民國壽險公會理事長林文英表示，保險業務員應加強專業，增加理財、退休金及稅負規劃能力，轉型為全方位理財顧問。
林文英指出，台灣保險業在近兩年變化很大，除面對銀行員的競爭外，還要面臨通路的改變，如現在電視購物也可賣保險，客戶也都具有很多保險知識。
根據統計，台灣在2003年登記保險從業人員為33萬4749人，到去年降低到33萬3881多人，負成長2.6%。另外，林文英表示，台灣保險業因應7月1日勞退新制，雇主要替每位勞工每月提撥薪資的6%作為退休基金，保險業經營成本居高不下，因此，對業務員考核會更加嚴格。
信誠人壽中國區執行長謝觀興也表示，保險業面臨競爭通路，如銀行、網路、電話行銷及其他金融商品的挑戰。另外的挑戰是，代理人 (Broker) 以前只賣產險，現在也加入銷售壽險行列。
謝觀興說，現在馬來西亞主管機關對保險業的監管更嚴格，像去年 7月已實施保險業務員在銷售商品前要進行銷售前資料調查，增加業務員負擔。原本規定只要20小時的業務員培訓，在今年 1月也改為30小時，緊接著，7 月保險業務員的佣金透明化，讓客戶知道被收取佣金為多少。
謝觀興指出，馬來西亞保險業務員從2000年到去年，從原本7萬94243人，減少到6萬6566人。
他說，業務員雖減少，但年收入在馬幣 5萬元(約新台幣50萬元) 以上比例，從8.9%提升到16.11%，可賺更多錢的業務員比例逐年上升。
謝觀興認為，保險業務員的契機在於，經濟加速，民眾保額提高；壽命延長可增加年金保險銷售，及不可替代的與保戶面對面交流。
保險業務員面臨新理財趨勢，謝觀興建議，保險員應掌握科技，快速自我提升，以服務建立自己的品牌。
宏利金融集團資深執行副總裁暨亞洲區總經理維特(Victor Apps) 認為，一些沒有受到專業訓練的兼職保險業務員無法和銀行通路匹敵，在某些區域保險業務員確實有減少，但業務員是「重質不重量」，受到良好訓練的業務員不必害怕面對銀行競爭，應重視自己的專業度。
中華保險與理財規劃協會理事長蔡錦城建議，台灣人將所得的 19%花在保險上，美國則只有5%，可見台灣人花在買保險的金額不少，但業務員不能再用傳統方式銷售，如靠關係人脈，而是要去替保戶規劃理財，比如保戶應有多少退休金。
謝觀興強調，理財規劃師應該是像在新加坡、香港等地，一群各擁有保險、投資專才等人集合在一起的團隊才足以稱為「理財規劃師」。
他提醒保險業務員，不要自以為是理財規劃師，什麼產品都懂，應回到保險老本行，告訴客戶如何讓保險商品變成理財的一部分。
