【大紀元7月13日訊】〔自由時報記者梁世煌／台北報導〕金管會委員會昨天正式審議通過金融服務法，該法首度引進英、美等國「行政和解金」的法源及機制。
依金融服務法規定，未來針對部分蒐證困難的金融機構違規案件，主管機關可向銀行提出支付行政和解金，以交換免除行政調查及處分的要求；這筆錢將用來分配給受害客戶，未來消費者因為行政程序曠日廢時，等不到賠償的不公平現象可望獲得改善。
根據金融服務法，未來金融機構除了負有向消費者告知投資風險的義務外，對金融機構負責人不得參與非本業事業經營的層級，將擴及經理級主管，其規定要較現行的金控法更為嚴格。
至於新增加的行政和解金機制，金管會法律事務處處長郭土木表示，「行政和解金」的概念，除了英、美先進國家已行之有年外，台灣的行政程序法中，對此也有相關規定，但對金融業則是首度明定在金融服務法中。
和解金分配給受害客戶
郭土木指出，所謂行政和解金，指的是針對部分金融機構的違規行為，在主管機關蒐證困難（例如關鍵證據在沒有法律合作合約的外國 )、當事金融機構不承認也不否認下，主管機關得主動提出要求該金融機構支付行政和解金，做為行政和解的條件，並由特定的財團法人或公益團體，就這些和解金來成立基金，做為分配給受害客戶或充做其他公益之用。
值得注意的是，為了與金融法規中所訂定的罰款進行區隔，未來同意繳交行政和解金的金融機構，將不會留下任何違規紀錄。因此，在未來的業務拓展上也不會因此受限制，不過，郭土木強調，行政和解金只適用於免除主管機關的行政調查及處分，如果該案涉及民、刑事責任，仍須依照民、刑法的規定處理，不得以此做為免除法律責任的途徑。
但此機制未來是否會成為金融機構逃避行政處分或罰款的漏洞？郭土木表示，過去美國法院曾裁處單一金融案件的行政和解金高達50億美元的例子，因此，未來金管會會就該金融機構的營運規模依比例來決定金額多寡，「金額絕對會高到讓支付的金融機構感到很痛」。
另外，金管會表示，金融服務法由金管會通過後，將會在最近送交行政院院會討論，並將儘速排進立法院審程完成立法程序。
