匯損 歐債基金重傷

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【大紀元5月1日訊】〔自由時報記者廖千瑩/台北報導〕美元反彈,過去一週歐元兌美元貶值超過2%,衝擊歐元計價的歐洲債券型基金,立即得面臨匯損壓力,算一算,歐債基金換回新台幣後,過去一週報酬率至少將被吃掉1.68%。

資料顯示,歐元兌美元上週寫下1.6美元歷史新高後,受聯準會可能宣布終止降息影響,美元走強,短短一週內,歐元兌美元回到1.55美元價位,即歐元兌美元貶值了2.09%;期間歐元兌新台幣也貶值1.44%。

基金業者表示,美元反彈,首當其衝的就是歐債基金,過去三年歐元持續升值,債券本身沒甚麼太大的表現,但受惠於歐元升值、投資歐債基金有不小的匯兌收益;隨著美國可能結束降息、美元反彈,且歐洲將步入升息尾聲,先前賺匯差的歐債投資人,未來可能要留意匯損問題。

據理柏資訊統計顯示,4月22日至今短短一週,歐元兌美元與兌新台幣均貶值,國內20檔歐債基金立即面臨匯損壓力,以原幣計價的基金報酬率還有正報酬,但兌回新台幣後,基金績效就會下跌1.63%,報酬率被匯損吃掉1.68%。

基金業者認為,聯準會可能宣布最後一次降息,美元兌歐元未來反彈空間大,加上歐洲可能降息,歐元面臨不小的壓力,投資人若擔心投資歐債將面臨匯損問題,建議最好採取多元貨幣分散投資,不要只抱歐元資產,可搭配新興市場債投資,較具貨幣升值潛力。

美元最近展開一波反彈,不僅衝擊歐債基金,影響所及,包括能源、金屬、穀物等商品價格,統統出現明顯的回檔。基金業者也建議,商品投資長線還是看好,投資人不妨趁回檔時分批佈局。

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