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你有定期查看消费纪录的习惯吗 ——信用卡诈骗或被盗用

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【大纪元2017年07月27日讯】案例一:信用卡诈骗  留学生幸运获轻判

小黄是国内来的留学生,海外生活的孤独与压抑,使她以疯狂购物作为发泄的方式。她以不正当的途径获取了非本人名下的信用卡,并非法在奢侈品店频繁购物,消费金额接近$5,000。被店家发现后,警方以五千元以内的“诈骗罪”将她起诉。幸亏她在国内的父母马上帮她还清了所有款项。

法官基于小黄从无案底、不属于习惯性诈骗,诱因是因生活孤独、无精神寄托而带来的行为上的偏差,并且她已经还清了所有的诈骗金额的条件下,最后判其“无条件释放”(Absolute Discharged)。但要求小黄要签署一份“和平约束令”(Peace Bond),其中包括保证其良好的行为,以及对受害方的小金额赔偿。小黄这次算是幸运地获得了轻判。

案例二:信用卡被盗用  销卡无效诉诸警方

刘先生是通过投资移民来到加拿大的,他在多伦多经营一个私人小公司。一天当他打开私人及公司名义下的两张信用卡账单时,发现每张卡里竟无故多出许多大额开支,其中甚至包括连续几天在加油站消费,而且每次加油达$150以上,这非常不符逻辑,他十分确定这不是他本人的消费。毫无疑问,他的信用卡被盗用了。最让他惊讶的是,盗用者似乎对他及其公司的信息相当了解,甚至是公司网站所用的某些注册资讯去填写Paypal上的有关信息。

刘先生当时想到的最快的解决办法就是向银行申请取消这两张信用卡。但公司的信用卡仍然被盗用,这样刘先生将面临更大的经济损失,公司的运作也存在更大的风险。万般无奈下,刘先生只能报警,通过司法程序来解决问题。警方经过多方取证为其立案。

相关知识介绍:

诈骗指控(Fraud charges)

诈骗被看作是侵犯财产罪。刑法第380条界定了诈骗指控的定义。当某人以虚假或欺诈手段窃取他人的财产、金钱、有价证券或服务时,此人的行为即构成诈骗。许多盗窃行为常常也是诈骗,由警方来决定对当事人发起何种指控。比方说,某人来到商店中,为高价商品换上低价商品的标签,然后去结账。听起来这很像是盗窃,但警方通常会对其提出诈骗的指控。因为当事人并非没有付款,而是通过非法手段付了低价。其诈骗的数额就是高价商品和低价商品的差价。

诈骗指控涵盖了多种犯罪行为,但其主旨是一样的,归纳起来,就是某人由于疏忽、过失、恶意、蓄意占他人便宜而牟取私利。诈骗指控的当事人通常会从诈骗行为中获得金钱或谋得私利。和其它的刑事案件一样,对诈骗的指控供认不讳会导致非常严重的后果。刑事犯罪纪录会影响到被告的工作、移民身份、名誉、家庭和个人的自由。

诈骗罪按照金额数量分为两类:五千元以内诈骗(Fraud Under)和五千元以上诈骗(Fraud Over)。

刑事诈骗的一个关键要素就是某人以欺诈的手段,蓄意骗取他人的合法财物。如果当事人由于疏忽或是商业错误损失了金钱,也许能够获得民事赔偿,但并不能因此提起刑事诉讼。由于不当投资或商业交易而承受损失的受害人,和被蓄意骗取钱财或服务的受害人,在法律上是有着本质区别的。

金融诈骗有着多种形式和不同结果。比如,个人的信用卡或银行卡在未经本人许可的情况下被他人盗用。因此,子女在未经父母许可的情况下使用提款卡,也有可能构成诈骗。还有一种公众曝光度很高的金融诈骗:身份盗窃—般指的就是罪犯盗取受害人的身份。一旦受害人遭遇身份窃贼,可能在数年之内都无法恢复金融信用和正常的生活。身份盗窃也可能在互联网上发生。高明的窃贼会获取他人的信用卡号码,提款卡密码,或是其他的身份信息。这些行骗高手利用非法获得的身份信息作案牟利,很多受害人接连数月,甚至数年都还蒙在鼓里,不知道发生了什么事情。

五千元以上诈骗(Fraud Over)可能面临的刑罚是什么

根据加拿大刑法,五千元以上的诈骗是一种从严处理的罪行,惩罚为最高达14年的监狱服刑。

五千元以内诈骗(Fraud Under)可能面临的刑罚是什么?

根据加拿大刑法, 五千元以内诈骗也是一种从严处理的罪行,处以最多两年的有期徒刑,如果情节相对轻微,可按照简易程序控罪来量刑。

如何提出对诈骗方的刑事指控?

当事人不能以个人的名义提出指控,只能通过警方或检控官才有权提出刑事指控。诈骗的受害人需要联系当地的执法机关(如警察局)报告诈骗行为。警方接到报案后,会通过详细调查并取证后才会立案。

被控诈骗可以辩护吗

和许多刑事指控一样,根据具体情况,被告可能有机会可以辩护,比如没有诈骗企图。被告需向其律师解释事件的始末,从而决定是否有可能辩护的理由。

如果受到诈骗指控,你需要考虑的几个重要议题:

・你是不是加拿大公民?

・指控的具体情形是什么?

・指控的诈骗金额有多少?

・指控的证据有多充分?

・对于被控的事件,是否有任何证人?

・你的主要目标:是推翻指控还是避免坐牢,或是避免留下刑       事案底?

如果当事人将钱退还,结果会如何?

一旦诈骗的指控发出,刑事程序会照常进行。归还被指控的诈骗金额并不会让指控自动撤销。决定权在检控官手中。在某些情形下,归还钱财或财产的价值可能会被看作是减轻刑罚的因素。如果对被告的指控并不非常有力,其律师可能会利用归还钱物作为谈判条件,要求撤销指控。

责任编辑:芮蕾

 

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